Nanatili ang Myanmar sa Blacklist ng FATF, Nagbabala sa Mas Mahigpit na Hakbang sa Pebrero 2027 Dahil sa Panganib ng mga Scam

Tatlumpu? Mga Nakumpletong Hakbang, Ngunit Nanatili ang Pagsisiyasat sa Pananalapi

Nananatili ang Myanmar sa blacklist ng Financial Action Task Force noong Oktubre 30, 2026, sa kabila ng pagkumpleto nito sa 13 sa 15 hakbang ng programa nitong reporma. Ipinagpatuloy ng tagapagbantay ang panawagan nitong mas mahigpit na suriin ang mga transaksiyong pinansyal na may kaugnayan sa bansa at nagbabala na isasaalang-alang nito ang mas mabibigat na hakbang kung wala pang pag-unlad pagsapit ng Pebrero 2027.

Kasunod ito ng plenary meeting sa Paris mula Oktubre 26 hanggang 30, na dinaluhan ng delegasyon ng Myanmar na pinamunuan ni Central Bank Governor Dr. Khin Naing Oo. Nananatiling pangunahing alalahanin ang online fraud, paglilipat ng mga nalikom sa krimen at mga hakbang laban sa money laundering na hindi pa natatapos.

Para sa mga negosyo at pamilya, ang agarang epekto ay patuloy na mahigpit na pagsisiyasat sa mga internasyonal na bayad. Inaasahang mas tututukan ng mga bangkong humahawak ng mga transaksiyong may kaugnayan sa Myanmar ang mga taong sangkot, layunin ng mga bayad at kung kahina-hinala ang aktibidad. Maaaring mangahulugan ito ng mas maraming tanong at papeles kapag nagpapadala ng pera sa ibang bansa.

Nananatili ang Myanmar kasama ng Iran at Hilagang Korea sa kategorya ng FATF na pormal na tinatawag na mga hurisdiksiyong may mataas na panganib na saklaw ng panawagang kumilos. Magkakaiba ang mga hakbang: saklaw pa rin ang Myanmar ng pinahusay na angkop na pagsusuri, o mas mahigpit na pagsusuri sa pananalapi, samantalang mas mabibigat na hakbang na tinatawag na countermeasures ang ipinapataw sa Iran at Hilagang Korea.

Inulit din ng FATF ang isang tagubilin na tuwirang mahalaga sa mga ordinaryong sambahayan: dapat maprotektahan ng mga pagsusuri ang mga lehitimong paglilipat ng pera, kabilang ang tulong na makatao at perang ipinadadala ng mga migranteng manggagawa sa kanilang pamilya. Pinagsasama ng pasya nito ang patuloy na pagpipitagan sa mga awtoridad sa pananalapi ng Myanmar at panawagang panatilihing gumagana ang mahahalagang daluyan ng pera.

Bakit Nananatiling Pangunahing Alalahanin ang mga Online Scam

Itinuro ng FATF ang pagtatasa nito noong Hunyo hinggil sa kriminal na aktibidad sa Myanmar. Sa pahayag nito noong Oktubre, ganito inilarawan ng tagapagbantay ang lawak ng problema:

nanatiling laganap sa Myanmar ang fraud at mga cyber scam at nagdudulot ang mga ito ng malaking panganib ng iligal na daloy ng pera.

Ang money laundering ay proseso ng paglilipat o pagtatago ng perang kinita sa krimen upang magmukhang nagmula ito sa lehitimong pinagkukunan. Lumilikha ng pera ang online fraud na kailangang tanggapin, ilipat at gastusin ng mga kriminal. Dahil dito, bahagi ng parehong problema ang mga daluyang pinansyal na sumusuporta sa mga scam at ang mga operasyong nananamantala sa mga biktima.

Lumawak ang mga operasyon ng scam at kaugnay na money laundering mula nang agawin ng militar ang kapangyarihan noong 2021, lalo na sa mga liblib na bahagi ng Myanmar. Kasabay rin ng tunggalian ang pagdami ng produksyon at pagpupuslit ng ilegal na droga, partikular ng methamphetamine, sa silangang Myanmar. Lumilikha ng mga nalikom sa krimen ang dalawang aktibidad na kailangang matunton ng mga awtoridad.

Kinikilala ng FATF ang mga hakbang ng pamahalaang sinusuportahan ng militar upang labanan ang mga operasyon ng scam, ngunit nananawagan din ito ng karagdagang pagkilos laban sa mga daloy ng perang kaugnay ng mga ito. Nagbabala rin si FATF chairman Giles Thomson sa isang press conference na maaaring sumailalim ang Myanmar sa mas mabibigat na hakbang maliban kung kumilos ito laban sa mga online scam at tutugon sa mga hinihingi ng tagapagbantay.

Ano ang Natitirang Gawain

Katumbas ng humigit-kumulang 87 porsiyento ng programa ayon sa bilang ng mga hakbang ang pagkumpleto ng Myanmar sa 13 sa 15 hakbang. Dalawa pa ang hindi natatapos. Hinikayat ng FATF na tapusin ang mga ito kasabay ng pagpapatupad ng mas mahigpit na hakbang laban sa online fraud at mga iligal na daloy ng pera.

Kabilang sa mga hinihingi ng tagapagbantay ang pagpapahusay sa gawain ng yunit ng intelligence sa pananalapi ng Myanmar at sa pamamahagi nito ng impormasyon. Tumatanggap at nagsusuri ang naturang yunit ng impormasyon tungkol sa kahina-hinalang aktibidad sa pananalapi, saka ipinadadala ang mahahalagang natuklasan sa mga ahensiyang maaaring mag-imbestiga.

Nananawagan din ang FATF na mag-imbestiga at magsampa ng kaso kaugnay ng money laundering. Sa praktika, kailangang gawing mga kasong maaaring usigin sa sistema ng hustisya ng mga awtoridad ang impormasyong may kinalaman sa kahina-hinalang pera. Isang sukatan ng pag-unlad ang bilang ng mga nakumpletong hakbang; ipinakikita naman ng patuloy na pananatili sa blacklist na nangangailangan pa rin ang tagapagbantay ng karagdagang resulta.

Tinalakay ng delegasyon ng central bank ang pag-unlad ng Myanmar sa pulong sa Paris, kung saan nagpahayag ng suporta sa mga pagsisikap nito ang mga kinatawan ng pangunahing mga bansang kasapi ng FATF. Gayunman, pinanatili ng resulta ang umiiral na antas ng pagsisiyasat at nagdagdag ng babala tungkol sa posibleng paghihigpit.

Paano Umabot ang Myanmar sa Kalagayang Ito

Nagsimula ang hindi pa natatapos na programa ng Myanmar bago pa ang kudeta noong 2021. Natukoy ang mga kahinaan sa isang pagtatasa noong 2018, at sumang-ayon ang mga awtoridad sa isang plano ng pagkilos noong Pebrero 2020. Nag-expire ang takdang panahon para matapos ito noong Setyembre 2021.

Ipinakikita ng mahahalagang petsa kung paano naging matagalang pinagmumulan ng pandaigdigang panggigipit sa pananalapi ang isang programa ng reporma:

• 2018: Natukoy sa isang pagtatasa ang mga kahinaan sa mga depensa ng Myanmar laban sa money laundering at pagpopondo sa terorismo.
• Pebrero 2020: Sumang-ayon ang Myanmar sa isang plano ng pagkilos upang tugunan ang mga kahinaang iyon.
• Setyembre 2021: Nag-expire ang takdang panahon para matapos ang programa.
• Oktubre 21, 2022: Isinama ng FATF ang Myanmar sa blacklist at nanawagan ng pinahusay na angkop na pagsusuri.
• Oktubre 26 hanggang 30, 2026: Nagpulong ang FATF sa Paris at pinanatili ang pagtatalaga sa Myanmar.
• Pebrero 2027: Isasaalang-alang ng FATF ang mga countermeasure kung wala pang karagdagang pag-unlad.

Dumating ang pasya noong Oktubre 2026 apat na taon matapos mapabilang ang Myanmar sa kategorya ng blacklist. Mahalaga ang tagal na ito para sa mga kumpanyang paulit-ulit na nagpapadala ng bayad: naging pangmatagalang kondisyon na sa pagnenegosyong may kinalaman sa bansa ang mas mahigpit na pagsusuri.

Kasunod ang pinakahuling babala ng naunang takdang panahon. Noong Pebrero 2026, sinabi ng FATF na isasaalang-alang nito ang mga countermeasure kung wala pang pag-unlad ang Myanmar pagsapit ng Hunyo. Pinananatili ng pasya noong Oktubre ang pinahusay na angkop na pagsusuri at itinatakda ang Pebrero 2027 bilang susunod na petsang binanggit para isaalang-alang ang mas mabibigat na hakbang. Nakasentro sa mga imbestigasyon, pag-uusig at pagsamsam sa mga nalikom sa krimen ang naunang pagsisiyasat sa hindi pa natatapos na plano ng pagkilos ng Myanmar.

Ano ang Inaasahang Gagawin ng mga Bangko

Ang FATF, isang intergovernmental na organisasyong itinatag noong 1989, ang nag-uugnay sa mga pandaigdigang pamantayan laban sa money laundering at pagpopondo sa terorismo. Gabay ang mga pasya nito sa pagtugon ng mga bansa at institusyong pinansyal sa mga panganib na kaugnay ng mga partikular na hurisdiksiyon.

Sa pahayag nito noong Oktubre, ipinaliwanag ng tagapagbantay ang inaasahan nito sa mga institusyong may ugnayang pangnegosyo na kinasasangkutan ng Myanmar:

dagdagan ang antas at uri ng pagsubaybay

Sinabi ng FATF na dapat makatulong ang pagsubaybay upang matukoy kung tila di-pangkaraniwan o kahina-hinala ang mga transaksiyon o aktibidad. Maaaring mangahulugan ito ng paghingi ng bangko ng mas malinaw na impormasyon tungkol sa kliyente, pinagmulan ng pera, dahilan ng paglilipat nito at huling nagmamay-ari ng isang kumpanya.

Halimbawa, maaaring mangailangan ng mga dokumentong sumusuporta sa negosyo ang bayad para sa mga inangkat na produkto upang maunawaan ng bangko ang transaksiyon. Maaari ring magtanong pa ang bangko kung malaki ang pagkakaiba ng isang paglilipat sa karaniwang aktibidad ng kliyente. Kliyente, gayundin ng mga institusyong nagsusuri sa kanila, ang sasalo sa praktikal na pasanin nito.

Mas mahigpit na tugon ang mga countermeasure. Maaaring kabilang dito ang mas masusing pangangasiwa o mga paghihigpit sa ugnayang pang-bangko, na magpapahirap sa mga institusyong pinansyal na panatilihin ang mga serbisyong may kinalaman sa bansa. Hindi pa pinagpapasyahan ng FATF ang mga partikular na hakbang para sa Myanmar; takdang panahon ang Pebrero 2027 para sa kondisyunal na pagsusuri, hindi awtomatikong petsa ng pagsisimula ng mga paghihigpit.

Epekto sa Kalakalan at Pormal na Pagbabangko

Nagbabala ang isang opisyal ng pribadong bangko sa Myanmar na maaaring mangailangan ang mga internasyonal na bangko ng mas maraming dokumento para sa mga paglilipat sa ibang bansa. Inaasahan din ng opisyal ang mas mahahabang pagkaantala para sa mga importer at exporter at nagbabala na maaaring lumawak ang impormal na merkado ng hundi kapag lumiit ang pormal na sistema ng pagbabangko.

Gumagamit ang mga paglilipat sa pamamagitan ng hundi ng mga broker upang magsaayos ng bayad sa labas ng karaniwang mga daluyan ng paglilipat ng bangko. Kapag mas mahirap nang gamitin ang mga pormal na serbisyo, maaaring humanap ang mga kliyente ng ibang paraan. Itinatampok ng babala ng opisyal ang isang praktikal na suliranin: layunin ng mas mahigpit na pagsusuri na mas madaling matukoy ang kahina-hinalang pera, ngunit maaaring itulak ng hirap sa paggamit ng mga bangko ang mga lehitimong kliyente sa mga daluyang hindi gaanong nasusubaybayan.

Kailangang magbayad ng mga importer sa mga supplier sa ibang bansa, at kailangang tumanggap ng bayad mula sa mga mamimili ang mga exporter. Maaaring patagalin ng dagdag na pagsusuri ang pagitan ng pagsang-ayon sa bentahan at pagkumpleto ng bayad. Dahil dito, maaaring hindi matiyak ng mga negosyo kung kailan mababayaran ang mga produkto o matatanggap ang kita.

Sinabi rin ng nasabing opisyal na maaaring mawalan ng gana ang mga internasyonal na kumpanya na magpasok ng mga bagong pamumuhunan dahil sa hirap sa paglilipat ng pera at panganib ng mga parusa. Para sa mga kumpanyang ito, nakasalalay ang pasyang pumasok sa Myanmar kapwa sa mga oportunidad sa negosyo at sa kakayahan nilang maaasahang maglipat ng pera sa pamamagitan ng mga bangko.

Dapat Protektahan ang Tulong at Perang Ipinadadala sa Pamilya

Tuwirang tinukoy ng FATF ang tulong na makatao, lehitimong gawain ng mga nonprofit na organisasyon at mga remittance. Ang remittance ay perang ipinadadala pauwi ng mga taong nagtatrabaho sa ibang bansa, kadalasan upang matulungan ang kanilang mga kamag-anak sa pang-araw-araw na gastusin.

Sa pahayag nito, inatasan ng tagapagbantay ang mga bansa na protektahan ang mga daloy na ito habang nagpapatupad ng pinahusay na angkop na pagsusuri:

dapat tiyakin ng mga bansa na hindi maaantala o mapipigilan ang mga daloy ng pondong para sa tulong na makatao, lehitimong aktibidad ng [mga nonprofit] at remittance.

Para sa mga migranteng manggagawa, nag-uugnay ang maayos na daluyan ng paglilipat ng pera sa kinikita nila sa ibang bansa at sa mga gastusin ng pamilya sa Myanmar. Para sa mga organisasyong nagbibigay ng tulong na makatao, nakatutulong ang pag-access sa mga bayad upang mapondohan ang tulong at mabayaran ang mga gastusin sa operasyon. Apektado ng mga pagkaantala o pagkawala ng access sa pagbabangko ang mga taong naghihintay sa perang iyon.

Pangunahing hamon sa mga bangko ang masusing pagsusuri sa mga transaksiyon upang matukoy ang kriminal na aktibidad habang patuloy na pinoproseso ang mga lehitimong bayad. Pinagsasama ng tagubilin ng FATF ang dalawang responsibilidad na ito sa iisang pasya. Hinihiling din sa mga bansang nagpapatupad ng panawagan para sa mas mahigpit na pagsusuri na panatilihin ang access sa tulong at suporta sa pamilya.

Nasubok ang Pagsisikap ng Japan sa Pamantayan ng Paglaban sa Krimen sa Pananalapi

Hiniling ng pamahalaan ng Japan na alisin ang Myanmar sa blacklist upang makahikayat ng negosyo, kabilang ang pagtatapos sa panawagan ng FATF para sa pinahusay na pagsusuri sa mga transaksiyong pinansyal. Ayon sa isang taong may alam sa pagsisikap na ito na hindi pinangalanan, sinuportahan din ng kahit isa pang pangunahing bansa sa Asya ang pagtanggal sa Myanmar sa listahan.

Hindi nagtagumpay ang pagsisikap na iyon sa pasya noong Oktubre. Kasunod ng iniulat na pag-unlad ng Myanmar sa programa ng pagkilos nito at ng suportang ipinahayag sa mga talakayan sa Paris, nanatili pa rin ang pagtatalaga sa bansa habang patuloy na sentro ng mga alalahanin ng tagapagbantay ang mga online scam at iligal na daloy ng pera.

Bahagi ang paninindigan ng Japan ng mas malawak na panrehiyong hakbang upang muling makipag-ugnayan sa Myanmar. Pinalitan noong Abril 2026 ang tuwirang pamumuno ng militar ng isang administrasyong may mga institusyong sibilyan na sinusuportahan ng militar, at naging pangulo si pinuno ng kudeta na si Min Aung Hlaing.

Mula noon, nagsikap si Min Aung Hlaing na patatagin ang ugnayan sa mahahalagang katuwang at ganap na muling maisama ang bansa sa Association of Southeast Asian Nations. Ilang ulit ding nagsagawa ng tuwirang pakikipag-usap ang mga opisyal ng United States sa mga opisyal ng Myanmar nitong mga nakaraang buwan, kung minsan ay may suporta ng Japan.

Nagbubukas ng mga oportunidad para sa pakikipag-ugnayang pampulitika at pangkomersiyo ang mga ugnayang ito. Gayunman, nananatiling nahaharap ang mga bangko sa panawagan ng FATF para sa mas mahigpit na pagsubaybay. Kailangan pa ring harapin ng pamahalaang naghahangad ng mas mabuting ugnayang diplomatiko at ng kumpanyang nag-iisip na mamuhunan ang mga kondisyong pinansyal na kaakibat ng pagtatalaga sa Myanmar.

Ano ang Mangyayari Bago ang Pebrero 2027

Dalawang magkaugnay na gawain ang kinakaharap ngayon ng Myanmar: tapusin ang mga natitirang hakbang sa programa nitong reporma at tugunan ang mga panganib sa iligal na pananalapi na kaugnay ng laganap na online fraud. Sinabi ng FATF na magpapatuloy itong makipagtulungan sa bansa tungkol sa mga panganib na ito.

Saklaw ng gawaing tinukoy ng tagapagbantay ang lahat mula sa intelligence sa pananalapi hanggang sa mga kasong kriminal. Kailangang makarating sa mga imbestigador ang mas mabuting impormasyon, kailangang siyasatin ang kahina-hinalang pera at kailangang usigin ang mga kaso ng money laundering. Kailangan ding umabot sa mga operasyong scam ang mga pagsisikap laban sa aktibidad sa pananalaping sumusuporta sa mga ito.

Ang Pebrero 2027 ang susunod na takdang petsang babantayan ng mga negosyo, bangko at organisasyong nagbibigay ng tulong. Maaaring makaapekto sa pagtatasa ng tagapagbantay ang karagdagang pag-unlad; kung walang pag-unlad, maaari nitong isaalang-alang ang mas mabibigat na hakbang. Hanggang noon, mananatiling umiiral ang pinahusay na angkop na pagsusuri, kalakip ang tagubilin na panatilihing bukas ang mga lehitimong daloy ng tulong at remittance.

Mahahalagang Punto

• Napanatili ng FATF sa blacklist ang Myanmar noong Oktubre 30, 2026, matapos ang plenary meeting nito sa Paris.
• Natapos na ng Myanmar ang 13 sa 15 hakbang, at dalawa pa ang hindi natatapos.
• Nananatiling pangunahing alalahanin ang laganap na mga online scam at ang kaugnay nitong panganib ng iligal na pananalapi.
• Saklaw pa rin ang Myanmar ng pinahusay na angkop na pagsusuri; mas mahihigpit na countermeasure naman ang ipinapataw sa Iran at Hilagang Korea.
• Isasaalang-alang ng FATF ang mga countermeasure laban sa Myanmar kung wala pang karagdagang pag-unlad pagsapit ng Pebrero 2027.
• Sinabi ng tagapagbantay na dapat manatiling madaling ma-access ang tulong na makatao, lehitimong aktibidad ng nonprofit at mga remittance.
• Hindi nabago ng pagsisikap ng Japan na alisin ang Myanmar sa listahan ang pasya noong Oktubre.