Yaman ng militar ng Myanmar, sinusubok ng FATF sa mga imbestigasyon, pagsamsam ng ari-arian at pagsusuri sa mga bangko

Higit pa sa mga sibilyang titulo ang sinusuri sa pananalapi

Nagsimula noong Pebrero 2020, bago agawin ng militar ang kapangyarihan, ang hindi pa natatapos na action plan ng Myanmar laban sa money laundering, at nagtapos ang palugit nito noong Setyembre 2021. Makalipas ang ilang taon, hinihingi pa rin ng Financial Action Task Force ang katibayang iniimbestigahan ng mga awtoridad ang kahina-hinalang yaman, inuusig ang mga kasong tumutugma sa mga kriminal na panganib sa bansa, at kinukumpiska ang mga nakuhang pakinabang.

Sa pahayag nito noong Pebrero 2026, pinanatili ng tagapagbantay ang Myanmar sa ilalim ng mas masusing pagsusuri, na nangangahulugan ng mas mahigpit na pagbusisi sa mga transaksiyong pinansyal. Sinabi nitong pag-iisipan ang mga kontra-hakbang kung wala nang karagdagang pag-unlad ang bansa pagsapit ng Hunyo 2026. Walang nakatalang sumunod na desisyong lumutas sa babalang iyon dito, kaya hindi tiyak ang kinalabasan ng pagsusuring iyon.

Nagaganap ang masusing pagsusuri sa pananalapi kasabay ng pagsisikap ni Min Aung Hlaing na makilala bilang pangulo matapos pamunuan ang kudeta noong Pebrero 1, 2021. Nagbago ang kaniyang tungkulin nang mahalal siya ng parlamento na dominado ng militar, samantalang nakatuon ang mga tanong sa ekonomiya sa kung sino ang kumokontrol sa mga bangko, sino ang nakikinabang sa pagtaas ng presyo ng ari-arian, at kung natutunton ng mga imbestigador ang pera hanggang sa mga makapangyarihang tao.

Agad na nararamdaman ng mga ordinaryong sambahayan ang mga usaping ito. Tatlong buwan matapos ang kudeta, 50 kostumer lamang bawat araw ang pinayagang mag-withdraw ng sarili nilang pera sa isang bangko sa Sittwe. Mula noon, halos dumoble na ang presyo ng mga condominium sa Yangon, na bahagyang dulot ng paghahanap ng mga mamimili ng proteksiyon laban sa implasyon. Magkakaibang epekto ng iisang ekonomiya ang naranasan ng mga nagtitipid na hirap makakuha ng salapi at ng mga may-ari na nakikitang tumataas ang halaga ng kanilang ari-arian.

Mga hinihingi ng blacklist sa mga bangko

Isinama ang Myanmar sa listahan ng FATF ng mga hurisdiksiyong mataas ang panganib na sumasailalim sa panawagan para sa aksiyon noong Oktubre 21, 2022, matapos ang plenaryo sa Paris noong Oktubre 20 at 21. Kasama nito ang Iran at Hilagang Korea, bagaman magkakaiba ang mga hakbang pinansyal na ipinatutupad sa tatlong bansa.

Nanawagan ang pahayag ng FATF noong Pebrero 2026 ng mga kontra-hakbang laban sa Iran at Hilagang Korea. Nananatili ang Myanmar sa kategoryang nangangailangan ng mas masusing pagsusuri. Kailangang dagdagan ng mga bangkong nakikipagtransaksiyon sa Myanmar ang pagmamanman upang matukoy ang mga di-pangkaraniwan o kahina-hinalang aktibidad, at ibatay sa panganib ang tindi ng pagsusuri.

Maaaring mangahulugan ang mas masusing pagsusuri ng pagtatanong pa tungkol sa pagkakakilanlan ng kostumer, pinagmulan ng pondo, layunin ng bayad at mga taong tunay na nagmamay-ari ng negosyo. Mas mahigpit na tugon ang mga kontra-hakbang at maaari itong kabilangan ng mga paghihigpit sa ugnayang pinansyal. Hindi pa pinagpapasiyahan sa pahayag noong Pebrero kung anong mga hakbang ang maaaring ipataw sa Myanmar sa hinaharap.

Ipinaliwanag sa pagsusuri ng Asia Pacific Foundation sa pagtatalaga noong 2022 na maaaring mag-udyok sa mga kompanya at institusyong pinansyal na umiwas makipagnegosyo sa Myanmar ang dagdag na pagbusisi at pag-uulat. Itinala rin nito ang tugon ng sentral na bangko na naiiba ang kalagayan ng Myanmar sa Iran at Hilagang Korea.

Iniulat sa pagsusuri ng pundasyon na napunta sa Yangon at Ayeyarwady ang 70 porsiyento ng pamumuhunang pumasok sa Myanmar noong mas maagang bahagi ng taong piskal na iyon. Ipinakikita ng konsentrasyong ito kung bakit maaaring hindi pantay ang epekto ng mga paghihigpit sa pananalapi sa iba’t ibang bahagi ng bansa, kung saan hindi pantay na naipamahagi ang pamumuhunan at akses sa pormal na pagbabangko.

Pag-usad ng mga takdang panahon

Nagsimula ang proseso ng FATF sa mga kakulangang natukoy sa mutual evaluation ng Myanmar noong 2018. Sumang-ayon ang mga awtoridad sa isang action plan noong Pebrero 2020, sa panahon ng halal na pamahalaan, ngunit hindi ito natapos bago ang palugit nitong Setyembre 2021.

Sa pahayag ng tagapagbantay noong Oktubre 2025, na inilabas noong Oktubre 24 matapos ang plenaryo noong Oktubre 22 hanggang 24, kinilala ang Myanmar sa pagpapahusay ng pamamahala sa mga nasamsam na ari-arian upang mapanatili ang halaga ng mga ito habang hinihintay ang kumpiskasyon. Inilarawan nito na mabagal ang pag-usad at nagbabala na maaaring pag-isipan ang mga kontra-hakbang sa Pebrero 2026. Kalaunan, inilipat ng pahayag noong Pebrero ang babala sa Hunyo.

• 2018: Natukoy sa mutual evaluation ang mga kahinaan sa mga pananggalang pinansyal ng Myanmar.
• Pebrero 2020: Nangako ang Myanmar na tutuparin ang isang action plan.
• Pebrero 1, 2021: Pinatalsik ng militar ang halal na pamahalaan.
• Setyembre 2021: Nag-expire ang action plan.
• Oktubre 21, 2022: Isinama ang Myanmar sa listahan ng FATF ng mga bansang mataas ang panganib.
• Oktubre 24, 2025: Pinanatili ng FATF ang mas mahigpit na pagsusuri at nagbabala sa posibleng mga kontra-hakbang sa Pebrero 2026.
• Pebrero 13, 2026: Ipinagpatuloy ang mas mahigpit na pagsusuri, at itinakda ang Hunyo 2026 bilang susunod na hangganan para pag-isipan ang mas matinding hakbang.

Ayon sa FATF, kailangang tapusin ng Myanmar ang buong action plan nito upang maalis sa listahan ng panawagan para sa aksiyon. Kaya nakasalalay ang pagsusuri sa mga gawaing kailangan pang tapusin, hindi sa pagbabago ng titulo ng pamahalaan.

Magkahiwalay na gawain ang pagpapahusay ng mga tuntunin at epektibong pagpapatupad

Pinahusay ng Myanmar ang ilang bahagi ng legal at regulasyong balangkas nito. Nakatala sa pahina ng FATF na naglalaman ng follow-up report noong 2024 ang pitong rekomendasyong itinuring na sumusunod, 19 na higit na sumusunod at 14 na bahagyang sumusunod.

Nangangahulugan ang mga bilang na iyon na nasa dalawang pinakamataas na kategorya ang 26 sa 40 rekomendasyon, o 65 porsiyento. Umusad mula sa hindi pagsunod tungo sa bahagyang pagsunod ang dalawang rekomendasyong may numerong 7 at 25. Sinusukat ng mga rating na ito ang teknikal na pagsunod, kabilang kung naipatupad na ang mga kinakailangang tuntunin at naitatag ang mga institusyon.

Hinihingi sa action plan noong Pebrero 2026 ang mga praktikal na resulta sa apat na larangan: mas malawak na paggamit ng impormasyong pinansyal, mga imbestigasyon at pag-uusig na tumutugma sa mga panganib ng money laundering, pandaigdigang kooperasyon sa mga kasong tumatawid ng mga hangganan, at mas maraming pag-freeze, pagsamsam at pagkumpiska ng mga ari-ariang nagmula sa krimen.

Nangangahulugan ang impormasyong pinansyal ng pagsusuri sa mga ulat tungkol sa kahina-hinalang transaksiyon upang matukoy ang posibleng gawaing kriminal. Pinipigilan ng pag-freeze na mailipat o maibenta ang isang ari-arian; inilalagay naman ito ng pagsamsam sa opisyal na kontrol; tuluyan itong kinukuha ng kumpiskasyon sa pamamagitan ng legal na proseso.

Sinabi ng mga awtoridad ng Myanmar na natapos na nila ang 13 sa 15 item ng action plan. Gayunman, nakalista pa rin sa pahayag ng FATF noong Pebrero ang apat na larangang kailangan pang pagtrabahuhan. Ang pangunahing tanong para sa mga bangko at imbestigador ay kung humahantong sa mga kaso ang mga kahina-hinalang transaksiyon, at kung humahantong naman ang mga kasong iyon sa pagbawi ng mga pakinabang mula sa krimen.

Muling hinubog ng kapangyarihang militar ang pribadong yaman

Nakaugat sa mas mahabang kasaysayan ng kontrol ng militar sa buhay pang-ekonomiya ang mga suliraning pinansyal ng Myanmar. Inagaw ni Heneral Ne Win ang kapangyarihan noong Marso 2, 1962, at inaresto ang halal na punong ministro at mga lider etniko na nagpupulong sa Rangoon hinggil sa mga panukala para sa isang pederal na unyon.

Binale-wala sa pagpapawalang-bisa sa mga perang papel noong 1987 ang tinatayang 80 porsiyento ng perang nasa sirkulasyon. Biglang nawala ang ipon ng mga pamilyang may hawak ng mga apektadong papel-de-kuwarta, na nagpapakita kung paanong kayang wasakin ng mga desisyon ng nasa kapangyarihan ang yaman ng mga sambahayan.

Sa ilalim ni Heneral Than Shwe, ibinenta sa halagang mas mababa sa presyo sa merkado ang 782 negosyong pag-aari ng estado, na karamihan ay napunta sa mga pamilya ng militar at mga negosyanteng may koneksiyon. Sa ilalim ni Min Aung Hlaing, inilipat sa mga pribadong mamimili, kabilang ang mga konglomeradong militar, ang 55 sa 107 pabrika ng isang kagawaran ng ministeryo. Mahigit kalahati iyon ng mga pabrika ng kagawaran.

Karaniwang inilaan ng mga pamahalaang militar mula 1988 hanggang 2011 ang mahigit 40 porsiyento ng badyet sa depensa at 1 hanggang 2 porsiyento lamang sa edukasyon. Itinungo ng mga pasyang iyon ang mga pampublikong yaman sa sandatahang lakas, habang maliit na bahagi lamang ang napunta sa mga paaralan.

Kongkreto ang paulit-ulit na suliraning pang-ekonomiya: maaaring magbigay ng mga oportunidad sa mga may koneksiyon na hindi makuha ng mga ordinaryong mamamayan ang kontrol sa mga pampublikong ari-arian, pautang sa bangko at paggasta ng estado. Samakatuwid, mahalagang matunton ang mga tunay na may-ari sa likod ng mga kompanya at transaksiyon sa ari-arian upang maunawaan kung saan napunta ang yaman.

Mga reporma sa pagbabangko na nahinto dahil sa kudeta

Inilarawan nang deretsahan ni Sean Turnell, ang ekonomistang tagapayo ng pamahalaan ng National League for Democracy ni Aung San Suu Kyi, ang ugnayan ng mga pribadong bangko at mga grupong pangnegosyong may koneksiyon.

kaunti lang ang kaibahan sa mga kaha ng salapi ng korporasyon

Paulit-ulit na ni-renew ng malalaking umutang ang mga pautang na ginagarantiyahan ng lupa. Noong 2017, inatasan ng sentral na bangko sa panahon ng sibilyan ang mga bangko na iklasipika ang mga pautang ayon sa mga pandaigdigang pamantayan, gawing mga pautang na may obligasyong bayaran ang mga overdraft na nagpapatuloy, at magpanatili ng sapat na kapital.

Ang kapital ng bangko ang reserbang pananalaping sumasalo sa mga pagkalugi kapag hindi nagbayad ang mga umutang. Nagbabala ang International Monetary Fund na inilalantad ng mga reporma ang dumaraming pautang na hindi nababayaran at ang dati nang mahinang kapital. Dahil sa pandemya, ipinagpaliban hanggang 2023 ang palugit para sumunod sa mga patakaran.

Naantala ng kudeta ang pagsisikap na ito sa reporma. Ilang araw lamang matapos ang kudeta, ikinulong si Turnell at nanatili siya sa bilangguan nang 650 araw. Kalaunan, sinabi niyang naniniwala siyang may mga konektadong konglomeradong kasabwat sa pag-agaw ng kapangyarihan, isang paratang na nag-uugnay sa interes ng malalaking umutang sa mas malawak na usapin tungkol sa mga nakinabang sa kudeta.

Para sa mga depositor, ang praktikal na usapin ay kung tapat na kinikilala ng mga bangko ang mga pagkalugi at kung may sapat silang mapagkukunan upang tugunan ang mga withdrawal. Makakatulong ang mga independiyenteng audit upang malaman ang kalagayan ng mga pautang at kung gaano kalaki ang pagkakalantad ng mga deposito ng publiko sa malalaking umutang at pagpopondo ng pamahalaan.

Mas pinapasan ng mga nag-iimpok ang implasyon

Ayon sa World Bank, mula noong 2021 ay pangunahing pinondohan ang mga depisit ng Myanmar sa pamamagitan ng paglikha ng salapi ng sentral na bangko at, nitong mga nakaraang panahon, sa pamamagitan ng paghawak ng mga komersiyal na bangko sa mga deposito ng publiko. Iniuugnay ng mga paraang ito ang paggasta ng pamahalaan sa halaga ng pera at paggamit sa ipon ng mga sambahayan.

Maaaring pababain ng implasyon ang pasanin ng nakapirming utang habang pinahihina ang kakayahang bumili ng salapi. Pareho pa rin ang bilang ng kyat na utang ng umutang, ngunit mas kaunti na ang nabibili ng mga kyat na iyon. Nakasalalay ang pakinabang sa kita at kakayahang magbayad ng umutang; maaari pa ring mabigo ang negosyong nahihirapan.

Gumagamit ang isang halimbawang paghahambing ng pautang na 10 bilyong kyat na nagkakahalaga ng humigit-kumulang US$7.5 milyon noong 2020. Ayon sa mga palitan ng salaping ginamit sa halimbawang iyon, bumababa ang halaga nito sa humigit-kumulang US$4.8 milyon batay sa opisyal na palitan o US$2.2 milyon batay sa palitan sa merkado, habang halos dumodoble naman ang presyo ng lupang nagsisilbing kolateral. Inilalarawan ng halimbawang ito ang isang mekanismo, hindi ang mga kuwenta ng isang partikular na kompanya.

Itinatakda ng mga awtoridad ang opisyal na palitan, samantalang sinasalamin ng palitan sa merkado ang presyong makukuha sa aktuwal na kalakalan. Ipinakikita ng pagkakaiba ng mga halaga kung bakit maaaring magkaiba nang malaki ang katumbas sa dolyar ng iisang utang sa kyat. Nananatili sa 10 bilyong kyat ang halagang kailangang bayaran sa loob ng bansa.

Sa kabilang panig ng implasyon ang mga nag-iimpok, manggagawa at pensiyonado. Umabot sa halos 20 porsiyento o higit pa ang pagtaas ng presyo sa loob ng maraming taon, kasabay ng biglaang pagtaas ng presyo ng gasolina, digmaan at lindol noong 2025. Iniulat na nasa ibaba ng pambansang antas ng kahirapan ang humigit-kumulang 16.4 milyong tao, habang pinalala ng paglikas ng tinatayang 3.5 milyong tao ang presyur sa pabahay sa mga lungsod gaya ng Yangon.

Pinalawak din ng mga awtoridad ang amnestiya sa buwis na ipinakilala noong 2019, kung saan 3 porsiyento lamang ang sinisingil sa hindi idineklarang perang ginamit sa pagbili ng ari-arian o sasakyan. Dahil sa ganitong mga kasunduan, lalong mahalagang suriin ang pinagmulan ng pera: magkaibang gawain ang pagbabayad ng buwis at ang pag-iimbestiga kung nagmula sa krimen ang pondo.

Sinusubok ng mga scam compound ang pagpapatupad ng batas

Direktang sumusubok sa mga hinihingi ng FATF tungkol sa imbestigasyon, pandaigdigang kooperasyon at pagbawi ng mga ari-arian ang ekonomiya ng mga scam sa mga hangganan ng Myanmar. Inilarawan ng militar ang operasyon nito noong Oktubre 2025 sa KK Park malapit sa Myawaddy bilang pagsugpo, na sinundan ng paggiba sa mga gusali.

Matapos ang pagbuwag sa KK Park, tinataya pa ring nasa 50,000 hanggang 100,000 katao ang nasa mga sentro ng scam sa paligid ng Myawaddy. Iniulat ng militar na 2,198 katao ang inaresto sa KK Park at planong gibain ang 148 gusali, habang tumakas ang mga manggagawa patawid sa Ilog Moei papuntang Thailand.

Naging malinaw ang mga pandaigdigang epekto nang simulan ng India ang pagpapauwi sa mga tumakas na mamamayan noong Nobyembre 6, 2025. May 270 katao ang sakay ng unang eroplano mula Mae Sot. Kabilang sila sa 465 may hawak ng pasaporte ng India na nakarating sa Thailand matapos tumakas mula sa compound.

Nang maglaon, nagbigay ang mga awtoridad ng Myanmar ng mas malawak na bilang para sa Myawaddy: 14,730 dayuhan ang ikinulong at 13,553 ang ipinatapon. Sinabi nilang inuusig ang 662 katao kaugnay ng mga kasong pandarayuhan at droga. Saklaw ng mga bilang na ito ang mas malawak na operasyon kaysa sa naunang bilang ng mga inaresto sa KK Park.

Kabilang sa kailangang gawin sa pananalapi ang pagtukoy sa mga tagapagpatakbo, pagsubaybay sa mga bayad at pagbawi ng mga nakuhang pakinabang mula sa krimen sa iba’t ibang hangganan. Kailangan ding ihiwalay ng mga imbestigador ang mga nagpapatakbo ng mga network ng pandaraya sa mga manggagawang biktima ng trafficking dahil sa maling pangako ng trabaho at pinilit na magsagawa ng mga scam.

Inilarawan ni Jay Kritiya, isang tagapagtaguyod laban sa human trafficking, ang pananagutang hinihingi para sa mga responsable sa mga network.

dapat arestuhin at usigin, at kumpiskahin ang lahat ng kanilang ari-arian.

Pagprotekta sa mga lehitimong bayad habang tinutugis ang perang galing sa krimen

Partikular na hinihingi ng FATF na protektahan ang tulong na makatao, lehitimong gawain ng mga organisasyong di-nagtutubo at mga remittance, o perang ipinadadala ng mga nagtatrabaho sa ibang bansa pauwi. Binigyang-diin din sa pahayag nito noong Pebrero ang tulong para sa lindol at nagbabala laban sa labis na pagsusuri sa mga lehitimong daloy ng salapi.

Ipinahayag ng FATF, ang pandaigdigang lupon ng mga pamahalaang nagtatakda ng mga pamantayang ito, na dapat protektahan ang gayong mga daloy kapag nagpapatupad ang mga bansa ng mas mahigpit na pagsusuri.

hindi maantala ni mapanghinaan ng loob

Para sa mga pamilya, nangangahulugan ang proteksiyong ito na mananatiling bukas ang mga legal na daluyan upang makatanggap ng pera para sa pagkain, upa at pagpapagamot. Para sa mga grupong nagbibigay ng tulong, nangangahulugan ito na maaari silang magbayad sa mga kawani, bumili ng mga suplay at maghatid ng tulong habang sumusunod sa angkop na pagsusuring pinansyal.

Nakatutok ang mga panawagan para sa mas mahigpit na aksiyon sa mga institusyong kontrolado ng rehimen, kabilang ang Myanma Foreign Trade Bank at Myanma Investment and Commercial Bank, na pinatawan ng parusa ng US Treasury noong 2023. Ipinapanukala naman ng iba na isiwalat ang mga tunay na may-ari ng ari-arian at kasunduan sa konsesyon, magsagawa ng mga independiyenteng audit sa mga bangko at unahin ang proteksiyon sa maliliit na depositor.

Kasabay ng mga kahilingang ito ang pag-usad ng pakikipag-ugnayang diplomatiko. Sa pagbisita ni Min Aung Hlaing sa Malaysia noong Oktubre 7 at 8, 2026, nakipagpulong siya kay Punong Ministro Anwar Ibrahim at nagsalita sa mga lider ng negosyo. Sinuportahan ng Malaysia ang mas ganap na pakikilahok ng Myanmar sa ASEAN habang nakikipagnegosasyon sa pagpapauwi ng mga mamamayan ng Myanmar.

Mahalaga sa pamunuan ng Myanmar at sa mga elite sa negosyo ang pagkilala, pamumuhunan at akses sa mga dayuhang bangko. Nananatiling tiyak ang mga kahingian ng FATF: imbestigahan ang money laundering ayon sa panganib, makipagtulungan sa ibang mga bansa, bawiin ang mga ari-ariang nagmula sa krimen at panatilihin ang mga lehitimong bayad. Makaaapekto ang pagtupad sa mga kahingiang ito kapwa sa seguridad ng sistemang pinansyal at sa pang-araw-araw na kabuhayan ng mga taong umaasa rito.

Mahahalagang Punto

• Isinama ang Myanmar sa listahan ng FATF ng mga bansang mataas ang panganib noong Oktubre 2022 matapos mabigong tapusin ang action plan na sinang-ayunan noong Pebrero 2020.
• Pinanatili sa pahayag noong Pebrero 2026 ang mas masusing pagsusuri at itinakda ang Hunyo 2026 bilang hangganan para pag-isipan ang mga kontra-hakbang.
• Hinihingi ng FATF ang mas mahuhusay na imbestigasyon at pag-uusig, pandaigdigang kooperasyon at pagbawi ng mga ari-ariang nagmula sa krimen.
• Itinuring na sumusunod o higit na sumusunod ang 26 sa 40 rekomendasyon sa teknikal na pagsusuri noong 2024.
• Nagpapabigat sa mga sambahayan ang implasyon, paglikas at pagtaas ng gastos sa pabahay, habang nakinabang naman ang ilang may-ari ng ari-arian at umutang.
• Inaatasan ng FATF ang mga bansa na pangalagaan ang tulong na makatao, lehitimong gawain ng mga organisasyong di-nagtutubo, remittance at tulong para sa lindol.