Iniutos ng US ang pagputol ng mga transaksiyong pinansyal sa MEXC dahil sa umano’y $16.7 bilyong ilegal na daloy ng pondo; nagsimula ang palitan ng pagsusuri

Hinarap ng isang malaking palitan ng crypto ang pagbabawal sa mga paglilipat ng pondo sa US

Iniutos ng Estados Unidos ang pagputol ng mga transaksiyong pinansyal sa MEXC Global matapos matukoy ng Financial Crimes Enforcement Network ng Treasury Department ang $16.7 bilyon sa mga transaksiyong konektado sa umano’y ilegal na aktibidad mula Mayo 2021 hanggang Mayo 2026. Kabilang sa mga natuklasan ang pag-iwas sa mga parusa laban sa Russia, mga pinansiyal na network ng Iran, isang tagapamagitan ng Hilagang Korea na pinatawan ng parusa, at mga bayad na may kaugnayan sa cybercrime.

Naglabas ang FinCEN ng kautusan noong Nobyembre 6, 2026, alinsunod sa seksiyon 9714(a) ng Combating Russian Money Laundering Act. Ipagbabawal nito sa mga saklaw na institusyong pinansiyal sa US ang paglilipat ng pondo, kabilang ang cryptocurrency, papunta o mula sa MEXC. Magkakabisa ang paghihigpit 30 araw matapos mailathala sa Federal Register, ang opisyal na publikasyon ng pamahalaan para sa mga legal na abiso.

Tumugon ang MEXC noong Nobyembre 7 at sinabing nagpapatuloy nang normal ang operasyon nito at ligtas ang mga asset ng mga user. Sinabi ng palitan na sinusuri ng mga legal at compliance team nito ang hakbang, at sinimulan na nito ang isang independiyenteng pagsusuri sa mga kontrol nito laban sa money laundering at paglabag sa mga parusa.

Higit pa sa isang maliit na offshore trading platform ang nakataya. Inilarawan ng Treasury ang MEXC bilang isa sa 20 pinakamalaking palitan ng cryptocurrency sa mundo, na nangangasiwa ng mahigit $1 bilyon na transaksiyon kada araw at may hawak na humigit-kumulang $5 bilyon na reserba.

Inilarawan ni Treasury Secretary Scott Bessent ang hakbang bilang bahagi ng Operation Economic Outcast, isang kampanyang nagta-target sa mga pinansiyal na daluyang ginagamit upang iwasan ang mga parusa. Sa anunsiyo noong Nobyembre 6 ng kagawaran, sinabi niyang ang pag-access sa sistemang pinansiyal ng Amerika ang pangunahing puntong mapipigilan.

Hindi maaaring mamili ang mga institusyong pinansiyal: Suportado ninyo ang rehimen ng Iran, o may access kayo sa sistemang pinansiyal ng US," sabi ni Bessent. "Patuloy na puputulin ng Treasury ang mga pang-ekonomiyang lifeline ng rehimen ng Iran at hahadlangan ang desperadong pagtatangka nitong lusutan ang mga parusa ng US gamit ang mga digital asset.

Ano ang binabago ng kautusan, at kailan

Itinuturing ng kautusan ng FinCEN sa paglilipat ng pondo ang MEXC bilang isang institusyong pinansiyal na nasa labas ng Estados Unidos at pangunahing ikinababahala sa money laundering kaugnay ng ilegal na daloy ng pondo mula Russia. Sa madaling salita, nagpasiya ang ahensiya na nagdudulot ng seryosong panganib ang palitan dahil maaari itong maglipat ng perang may kaugnayan sa ipinagbabawal na aktibidad ng Russia.

Ang legal na kasangkapang ginamit ay pagbabawal ng FinCEN sa paglilipat ng pondo sa ilalim ng seksiyon 9714(a), na binago ng National Defense Authorization Act para sa Fiscal Year 2022. Dapat itigil ng mga saklaw na institusyong Amerikano ang pagpapadala ng pondo sa MEXC o pagtanggap ng pondo mula rito kapag nagkabisa na ang kautusan. Maaaring magpataw ng parusang sibil o kriminal ang mga paglabag.

Saklaw ng kautusan ang mga subsidiary, sangay, tanggapan at kahaliling entidad ng MEXC na nagpapatakbo sa labas ng Estados Unidos. Kabilang sa mga pinangalanang negosyo ang MEXC Global Ltd at MX Global Ltd sa Seychelles, MEXC Estonia OÜ, GIDA Technology AG ng Switzerland at MXC Global Ltd ng United Kingdom.

Hindi pa tiyak ang eksaktong petsa ng pagsisimula nang ihayag ang hakbang: may placeholder sa kautusan para sa petsa ng publikasyon sa Federal Register, at hindi pa nailalathala ang abiso pagsapit ng Biyernes ng gabi sa oras ng Eastern. Magsisimula ang 30 araw na palugit sa petsa ng publikasyon. Walang nakatakdang petsa ng pagtatapos ang kautusan.

Dapat ding patuloy na tuparin ng mga institusyong Amerikano ang mga umiiral na tungkulin sa ilalim ng Bank Secrecy Act, kabilang ang paghahain ng mga ulat ng kahina-hinalang aktibidad, at sumunod sa mga parusang pinangangasiwaan ng Office of Foreign Assets Control ng Treasury, o OFAC. Nagdaragdag ang bagong pagbabawal ng partikular na paghihigpit sa mga paglilipat na may kinalaman sa MEXC.

Ugnayan sa Russia ang legal na batayan

Tinunton ng FinCEN ang halos $1.5 bilyon na direkta at di-direktang pagkakalantad sa mga transaksiyong may kaugnayan sa pag-iwas sa mga parusa laban sa Russia mula Mayo 2021 hanggang Mayo 2026. Sa halagang iyon, $232 milyon ang mga direktang transaksiyon sa mga entidad na pinatawan ng parusa ng Estados Unidos, European Union o United Kingdom.

Humigit-kumulang 15% ng halos $1.5 bilyong halagang may kaugnayan sa Russia ang $232 milyon. Nakakatulong ang paghahambing na ito na ipaliwanag ang kaso ng ahensiya: natukoy ng mga imbestigador kapwa ang pakikipagtransaksiyon sa mga entidad na pinatawan mismo ng parusa at ang mas malawak na hanay ng mga transaksiyong konektado sa pamamagitan ng iba pang kalahok.

Patuloy na nagproseso ang MEXC ng mga transaksiyong may kinalaman sa palitan ng Russia na Garantex at sa kahalili nitong Grinex hanggang Hunyo 2026, ayon sa Treasury. Itinalaga ng OFAC ang Garantex noong Abril 2022, mahigit apat na taon bago nito.

Sinabi ng FinCEN na ibinatay ang mga konklusyon nito sa pampublikong impormasyon, impormasyong hindi makukuha ng publiko at pagsusuri sa mga rekord ng blockchain. Ang blockchain ay isang pinagsasaluhang talaan ng mga paglilipat ng cryptocurrency. Masusubaybayan ng mga imbestigador ang mga galaw sa pagitan ng mga digital address at magagamit ang iba pang impormasyon upang maiugnay ang mga address na iyon sa mga negosyo o indibidwal.

Pinalawak ng A7 at iba pang palitan ang network

Nagpadaloy ang MEXC ng hindi bababa sa $26 milyon sa mga transaksiyong pakinabang ng A7 network na pinatawan ng parusa, at halos $200 milyon na konektado sa A7A5 token, ayon sa FinCEN. Ang A7A5 ay isang stablecoin na sinusuportahan ng ruble ng Russia, isang digital token na idinisenyo upang sundan ang halaga ng salaping iyon.

Inilalarawan sa kautusan ang A7A5 bilang paraan upang maglipat ng halaga sa pagitan ng mga aktor na konektado sa A7 kapag pinaghihigpitan o hindi gaanong maaasahan ang mga daluyan ng pagbabangko. Gumagana ito sa mga blockchain ng Tron at Ethereum. Natukoy ng FinCEN ang mga ugnayang kinasasangkutan ng issuer na Old Vector LLC at may-ari nitong si Ilan Shor, na kapwa pinatawan ng mga parusa ng US, EU at UK.

Sinuri na ng Treasury ang mas malawak na operasyon ng A7. Noong Oktubre, itinalaga ng kagawaran ang A7 bilang isang transnasyonal na organisasyong kriminal at binigyang-pansin ang mahigit $179 bilyon na transaksiyon sa pamamagitan ng A7A5. Tumutukoy ang halagang iyon sa aktibidad ng mas malawak na network; halos $200 milyon naman ang umano’y koneksiyon ng MEXC sa A7A5.

Natukoy rin ng FinCEN ang mahigit $13 bilyon na direktang transaksiyon sa pagitan ng MEXC at hindi bababa sa apat na palitang pinatawan ng parusa ng United Kingdom dahil sa pagtulong sa pag-iwas ng Russia sa mga parusa at pagpopondo sa mga operasyong militar sa Ukraine. Saklaw ng mga transaksiyong iyon ang Mayo 2018 hanggang Hulyo 2026.

May isa pang natuklasan tungkol sa humigit-kumulang $2.9 bilyon na direktang transaksiyon mula Mayo 2021 hanggang Mayo 2026 sa mga palitan ng Russia at iba pang palitang umano’y hindi nangalap ng impormasyon para matukoy ang mga customer. Binanggit din ng ahensiya ang $8.5 milyon na kinasasangkutan ng mga darknet market sa Russia mula Setyembre 2020 hanggang Hulyo 2026. Gumagana ang mga darknet market sa mga nakatagong bahagi ng internet at maaaring magbenta ng mga ilegal na produkto o serbisyo.

Mahigit 40 palitan ang kabilang sa pagkakalantad sa Iran

Tinataya ng FinCEN na humigit-kumulang $1.87 bilyon sa mga transaksiyon ng MEXC ang may pagkakalantad sa Iran mula Mayo 2021 hanggang Mayo 2026. Mahigit $1 bilyon dito ay mga direktang paglilipat sa mahigit 40 natukoy na palitan ng cryptocurrency sa Iran, na ang ilan ay pinatawan ng mga parusa ng Amerika o pandaigdigang parusa.

Natukoy din ng ahensiya ang humigit-kumulang $22 milyon na mga transaksiyong may kaugnayan sa Central Bank of Iran, Islamic Revolutionary Guard Corps at Quds Force nito. Pinatawan ng mga parusa ng Estados Unidos at iba pang hurisdiksiyong binanggit sa kautusan ang mga institusyon at organisasyong ito.

Tinataya ng FinCEN na may karagdagang $36 milyon na pumasok o lumabas sa MEXC sa mga transaksiyong may kaugnayan sa Al-Qassam Brigades na nakabase sa Gaza at iba pang grupong konektado sa Iran. Inilalarawan sa kautusan ang mas malawak na kabuuang halos $2 bilyon na konektado sa mga natukoy na aktor ng Iran o sa mga kilala o pinaghihinalaang teroristang grupo.

Kasunod ang mga natuklasang ito ng naunang hakbang laban sa mga cryptocurrency platform ng Iran. Pinatawan ng Treasury ng parusa ang Nobitex noong Hunyo matapos sabihing pinroseso nito ang mahigit kalahati ng mga pumapasok na cryptocurrency sa Iran noong 2025. Noong Setyembre, pinatawan ng Estados Unidos ng parusa ang BitBank dahil sa umano’y mga paglilipat ng bitcoin sa Revolutionary Guard.

Nakatanggap ng $350,000 ang isang tagapamagitan ng Hilagang Korea

Nakasentro ang natuklasan ng FinCEN tungkol sa Hilagang Korea kay Sim Hyon Sop, na isinusulat din bilang Sim Hyon-sop, isang tagapamagitan sa pananalapi na pinatawan ng parusa ng OFAC noong Abril 2023. Tinataya ng ahensiya na tinulungan siya ng MEXC na makatanggap ng humigit-kumulang $350,000 mula Hunyo hanggang Setyembre 2025.

Partikular na tinukoy at pinatawan ng parusa ng OFAC ang kanyang mga cryptocurrency address noong 2023. Samakatuwid, naganap ang mga umano’y pagtanggap ng pondo sa pamamagitan ng MEXC mahigit dalawang taon matapos maisama sa talaan ng mga parusa ang mga identifier na iyon.

Kinilala ng Treasury si Sim bilang kinatawan ng Korea Kwangson Banking Corporation ng Hilagang Korea. Inakusahan siya ng pagkakasangkot sa money laundering gamit ang cryptocurrency, pamamahala sa kita mula sa mga manggagawang teknolohiya ng impormasyon sa ibang bansa at pagsasaayos ng mga bayad para sa mga binibiling produkto para sa pamahalaan ng Hilagang Korea.

Kasunod ang natuklasan tungkol sa MEXC ng mga parusang ipinataw noong Oktubre 28 sa mga tagapamagitan sa crypto na inakusahan ng pagtulong sa mga opisyal ng Hilagang Korea na maglipat ng kita. Tinatarget ng hakbang na iyon ang walong North Korean, dalawang Russian at isang organisasyong kontrolado ng Hilagang Korea sa Russia. Sinabi ng Treasury na humawak ang isang tagapamagitan na Russian ng halos $2 milyon sa mga conversion ng cryptocurrency at hindi bababa sa $1.25 milyon sa iba pang transaksiyong pananalapi para sa mga opisyal ng Hilagang Korea mula Enero 2025.

Para sa mga imbestigador, ang praktikal na ikinababahala ay kung paano patuloy na nakatatanggap ng pera ang mga taong natukoy na at pinatawan ng parusa. Tinutukoy ng paratang ng FinCEN laban sa MEXC ang isang partikular na tatanggap, isang takdang panahon at mga cryptocurrency address na dati nang inilathala ng mga awtoridad.

Isa pang malaking natuklasan ang cybercrime

Tinataya ng FinCEN na hindi bababa sa $1.99 bilyon na nagmula o napunta sa mga ilegal na aktor sa cyber ang dumaan sa MEXC mula Mayo 2021 hanggang Mayo 2026. Ayon sa kautusan, katumbas ito ng mahigit $1 milyon kada araw sa karaniwan.

Mula Enero 2022 hanggang Hulyo 2024, nakatanggap ang MEXC ng mahigit $37.9 milyon na pinaghihinalaang bayad sa ransomware, na may pagkakalantad sa mahigit 125 uri ng ransomware, ayon sa ahensiya. Ang ransomware ay mapaminsalang software na ginagamit upang i-lock ang mga file o gambalain ang mga sistema habang humihingi ng bayad ang mga umaatake.

Nakatanggap ng mahigit $1.17 milyon na konektado sa ransomware sa panahong iyon ang isang deposit address na hino-host ng MEXC, ayon sa kautusan. Binanggit din ng FinCEN ang mga bayad na may kaugnayan sa scam at aktibidad na kinasasangkutan ng mga darknet market sa Russia at iba pang lugar.

Iba-iba ang panahong saklaw ng mga kategorya ng transaksiyon at may magkakapatong na ugnayan ang mga ito. Kabilang ang $232 milyon na direktang pakikitungo sa mga entidad na pinatawan ng parusa sa halos $1.5 bilyong halagang may kaugnayan sa Russia, habang inilalarawan naman ng ibang halaga ang mga network, katransaksiyon o partikular na token. Ang pangunahing pagtataya ng FinCEN para sa Mayo 2021 hanggang Mayo 2026 ay $16.7 bilyon na konektado sa ilegal na aktibidad.

Nangangako ang MEXC ng pagsusuri habang sinusuri ang mga kontrol nito

Sinabi ng MEXC noong Nobyembre 7 na normal ang operasyon ng trading, mga deposito at pagwi-withdraw, at ligtas ang mga asset ng mga user. Sinabi nitong nilalayon nitong makipag-ugnayan nang konstruktibo sa FinCEN at iba pang regulator, awtoridad ng pamahalaan sa buong mundo.

Inanunsiyo rin ng palitan ang isang independiyenteng pagsusuri sa mga kontrol nito laban sa money laundering at para sa pagsunod sa mga parusa. Ang beripikasyon ng customer, na kadalasang tinatawag na know your customer o KYC, ay nangangahulugang sinusuri kung sino ang nagbubukas o gumagamit ng account. Kabilang sa mga kontrol para sa mga parusa ang pagsala sa mga customer at transaksiyon batay sa mga paghihigpit sa mga pinangalanang tao, organisasyon at hurisdiksiyon.

Ang paratang ng Treasury ay nagkakaiba ang nakasulat na mga tuntunin ng MEXC at ang aktuwal nitong aktibidad sa transaksiyon. Sinabi ng platform na mayroon itong mga pananggalang sa beripikasyon at laban sa money laundering, at ipinagbabawal nito ang mga taong nasa mga hurisdiksiyon kabilang ang Iran at Hilagang Korea. Gayunman, natukoy ng FinCEN ang mga transaksiyong may kinalaman sa mga hurisdiksiyong iyon at sa mga aktor na pinatawan ng parusa.

Hindi lang sa Washington umiikot ang mga problemang regulatibo ng MEXC. Nagbabala ang Financial Conduct Authority ng United Kingdom noong Marso 2024 na walang pahintulot ang MEXC Global Ltd. Nagbabala rin ang Securities and Futures Commission ng Hong Kong noong buwan ding iyon na nag-aalok ang platform sa mga lokal na mamumuhunan nang walang lisensiya. Kumilos ang mga awtoridad ng Seychelles laban sa MX Global Ltd dahil sa mga operasyon ng virtual asset na walang lisensiya noong Mayo 2026.

Nagbabala rin ang Financial Services Agency ng Japan tungkol sa MEXC bilang hindi rehistradong operator ng palitan ng cryptocurrency noong Marso 2023 at Nobyembre 2024. Inilalarawan ng kautusan ng FinCEN ang negosyong inkorporada sa Seychelles bilang nagpapatakbo sa mahigit 170 bansa at binabanggit ang mga alalahanin sa paglilisensiya na inihayag ng ilang pambansang regulator.

Mga petsang kaugnay ng pagbabawal

Itinatag ang MEXC noong 2018 at lumawak ito bilang isang malaking pandaigdigang lugar ng kalakalan. Ayon sa Treasury, nag-aalok ito ng mahigit 3,000 cryptocurrency at tokenized asset, at sumusuporta sa kalakalan gamit ang mahigit 50 currency. Tinataya ng kautusan ng FinCEN na umabot ito sa humigit-kumulang 9% ng pandaigdigang dami ng kalakalan sa mga sentralisadong palitan ng cryptocurrency noong Disyembre 2025.

Pinagsasama ng kaso ang mga transaksiyon sa loob ng maraming taon at ilang naunang desisyon sa pagpapataw ng parusa. Ipinapakita ng mahahalagang petsa kung gaano katagal umano nagpatuloy ang ilang ugnayan matapos matukoy ng mga awtoridad ang mga kalahok:

• Abril 2022: Itinalaga ng OFAC ang palitan ng cryptocurrency ng Russia na Garantex.
• Abril 2023: Pinatawan ng OFAC ng parusa si Sim Hyon Sop at tinukoy ang kanyang mga cryptocurrency address.
• Hunyo hanggang Setyembre 2025: Umano’y nagpadaloy ang MEXC ng humigit-kumulang $350,000 na mga pagtanggap ng pondo para kay Sim.
• Mayo 2026: Nagtapos ang pangunahing panahon ng pagtataya; natukoy ng FinCEN ang $16.7 bilyon na konektado sa ilegal na aktibidad mula Mayo 2021.
• Hunyo 2026: Ayon sa Treasury, nagpoproseso pa rin ang MEXC ng mga transaksiyong may kinalaman sa Garantex at Grinex.
• Nobyembre 6, 2026: Naglabas ang FinCEN ng pagbabawal sa paglilipat ng pondo sa ilalim ng Operation Economic Outcast.
• Nobyembre 7, 2026: Sinabi ng MEXC na normal ang operasyon at inanunsiyo nito ang independiyenteng pagsusuri sa mga kontrol.
• Tatlumpung araw matapos mailathala sa Federal Register: Magkakabisa ang pagbabawal.

Para sa mga customer at katuwang na institusyong pinansiyal, tinutukoy ng pahayag ng MEXC ang kasalukuyang operasyon nito, samantalang nagtatakda naman ang kautusan ng legal na paghihigpit sa hinaharap para sa mga saklaw na institusyong Amerikano. Kapag nagkabisa na ito, dapat ihinto ng mga institusyong iyon ang mga paglilipat papunta at mula sa palitan, kabilang ang mga paglilipat ng cryptocurrency. Kailangang isaalang-alang ng mga katuwang na bangko at tagapagbigay ng serbisyo sa pagbabayad na may kaugnayan sa US ang paghihigpit sa pangangasiwa sa mga transaksiyong may kinalaman sa MEXC.

Mahahalagang Punto

• Natukoy ng FinCEN ang $16.7 bilyon sa mga transaksiyon ng MEXC na konektado sa umano’y ilegal na aktibidad mula Mayo 2021 hanggang Mayo 2026.
• Ipinagbabawal ng kautusan sa mga saklaw na institusyong pinansiyal sa US ang paglilipat ng pondo, kabilang ang cryptocurrency, papunta o mula sa MEXC.
• Magsisimula ang pagbabawal 30 araw matapos mailathala sa Federal Register at wala itong nakatakdang petsa ng pagtatapos.
• Kabilang sa mga natuklasan ang halos $1.5 bilyon na konektado sa pag-iwas sa mga parusa laban sa Russia, humigit-kumulang $1.87 bilyon na pagkakalantad sa Iran at $350,000 na natanggap ng isang tagapamagitan ng Hilagang Korea na pinatawan ng parusa.
• Natukoy rin ng FinCEN ang hindi bababa sa $1.99 bilyon na dumaloy papunta o mula sa mga ilegal na aktor sa cyber.
• Sinabi ng MEXC na ligtas ang operasyon nito at mga asset ng mga user, at sinimulan na nito ang independiyenteng pagsusuri sa mga kontrol nito.