Inaresto ang Hapones na Lalaki dahil sa Pananamantala sa mga Refund ng Pagkain na Ipinadeliber

Inilantad ng dalawang taong panloloko sa refund ang mga kakulangan ng delivery app

Sa Nagoya, Prepektura ng Aichi, inaresto ng pulisya noong unang bahagi ng Oktubre ang 38-anyos na si Takuya Higashimoto dahil sa hinalang pandaraya, matapos ang mahabang serye ng mga maling paghahabol ng refund sa isang malaking plataporma ng delivery ng pagkain. Ayon sa mga imbestigador, umorder siya nang 1,095 beses sa loob ng humigit-kumulang dalawang taon, kinain ang mga pagkain, at saka sinabi sa app na hindi dumating ang mga ito upang makakuha ng refund. Mahigit 3.7 milyong yen (humigit-kumulang US$24,000) ang hinihinalang nalugi, at nagbunsod ang kaso ng mas malawak na pagtatalo kung paano tinitiyak ng mga delivery app na naihatid nga ang isang order.

Ayon sa mga awtoridad, umasa ang pakana sa contactless delivery, isang popular na opsiyon mula noong pandemya na nagpapahintulot sa mga delivery rider na iwan ang order sa may pintuan at umalis nang hindi nakikipagkita sa customer. Ayon sa mga imbestigador, madalas gumawa si Higashimoto ng mga bagong account, gumamit ng mga pekeng pangalan at address, at gumamit ng mga prepaid na mobile phone card upang hindi maiugnay ang mga account sa isa't isa. Nakatakas siya sa mga batayang pagsusuri laban sa pandaraya sa loob ng sapat na panahon upang maulit ang panlilinlang nang daan-daang beses bago siya maaresto.

Matindi ang naging reaksyon ng publiko sa buong Japan at sa mga karatig-pamilihang gumagamit ng katulad na mga plataporma. Ipinahayag ng ilang user ang pagkadismaya sa mga patakaran sa refund na tila madaling abusuhin, habang nakatuon naman ang iba sa tiyagang kinailangan upang magpatakbo ng napakaraming account sa loob ng mahabang panahon. Sinabi ng sangkot na plataporma na palalakasin nito ang beripikasyon ng pagkakakilanlan at maglulunsad ng mga alerto para sa mga di-pangkaraniwang aktibidad sa refund, mga hakbang na kahawig ng ginagawa ng iba pang serbisyo sa delivery sa buong mundo.

Paano gumana ang pakana

Inilarawan ng mga imbestigador ang isang payak na plano. Nag-order si Higashimoto ng pagkain sa delivery app na Demae-can, pinili ang contactless drop off, at saka iniulat sa in-app chat na hindi ito naihatid. Sa isang kasong itinampok ng mga awtoridad na naganap noong Hulyo 30, umano'y gumawa siya ng bagong account gamit ang gawa-gawang pangalan at address, umorder ng ice cream, bento at chicken steak, tinanggap ang pagkain, at saka nag-angking hindi ito dumating. Naglabas ang app ng refund na 16,000 yen (humigit-kumulang US$105) sa araw ding iyon.

Ang puwang sa contactless delivery

Nakatutulong ang contactless delivery sa mga abalang delivery rider at mga customer na nagpapahalaga sa privacy. Ngunit nababawasan din nito ang personal na pagkumpirma sa paghahatid. Maraming serbisyo ang humihiling sa mga driver na kumuha ng litrato sa oras ng pag-iwan ng order. Kahit may patunay na litrato, maaari pa ring pagbigyan ng customer service ang mga reklamo kapag nawala ang order sa may pintuan o iginiit ng customer na hindi ito dumating. Itinatakda ng mga plataporma ang mga patakaran sa refund upang mapanatiling masaya ang mga lehitimong user. Sinisikap ng mga manloloko na samantalahin ang maluluwag na patakarang ito sa pamamagitan ng pag-angking hindi naihatid ang order sa paraang mahirap pabulaanan.

Mga inorder niya at kung paano naipon ang mga refund

Ayon sa pulisya, madalas pumili ang suspek ng mas mamahaling putahe, kabilang ang bento na may igat, hamburger steak at mga premium na panghimagas gaya ng ice cream. Bawat maling paghahabol ay nagbunga ng mas malaking refund, kaya mas malaki ang nakuhang pera sa parehong paraan. Sa pagpapalit-palit ng maraming account na panandalian lamang, nilimitahan niya ang bilang ng mga kahina-hinalang paghahabol na maiuugnay sa iisang profile, kaya nabawasan ang posibilidad na awtomatikong maharang siya.

Paano siya naitago ng 124 account at mga prepaid SIM

Ayon sa mga awtoridad, nagpatakbo ang suspek ng 124 account sa plataporma mula Abril 2023, at madalas siyang nagparehistro gamit ang mga pekeng pangalan at maling address bago kanselahin ang mga ito pagkalipas ng ilang araw. Bumili rin siya ng mga prepaid na mobile phone card gamit ang mga pekeng detalye. Dahil sa mga bagong numero ng telepono at bagong profile, nagmukhang nagmula sa magkakaibang customer ang bawat kahilingan ng refund, isang taktikang maaaring magpahina sa bisa ng karaniwang mga pagsusuri laban sa pandaraya.

Mga pansamantalang pagkakakilanlan at mabilis na pagkansela

Dahil maikli ang buhay ng mga account, nalilimitahan ang dami ng datos tungkol sa asal ng user na makakalap ng plataporma. Minomonitor ng maraming kompanya ang paulit-ulit na kahilingan ng refund, mga fingerprint ng device o mga pattern ng lokasyon. Kung mabilis isasara ng user ang account at muling lilitaw gamit ang bagong numero ng telepono at ibang detalye ng account, mas mahirap pag-ugnayin ang mga palatandaang ito. Madalas na sapat ang maikling panahong iyon upang makapag-order nang ilang beses, humingi ng refund, at saka maglaho.

Bakit nahirapan ang mga sistema sa pagtukoy

Umaasa ang mga plataporma ng retail at delivery sa kombinasyon ng mga tuntunin at machine learning upang matukoy kung aling mga paghahabol ang mukhang mapanganib. Kabilang sa mga palatandaan ang bilang ng mga naunang refund, ginamit na device o browser, mga address ng paghahatiran, paraan ng pagbabayad at feedback ng mga driver. Kapag madalas magpalit ng numero ng telepono at pagkakakilanlan ang isang manloloko, maraming user na iisang account lang ang nakikita ng sistema sa halip na iisang paulit-ulit na nagkakasala. Dahil sa pagkakawatak-watak na ito, bumabagal ang pagtukoy at napupunta sa manu-manong imbestigasyon ang problema, na mas mabagal at mas magastos.

Ang sinabi ng mga imbestigador at ng suspek

Ayon sa pulisya, ilang taon nang walang trabaho si Higashimoto at nakatira siya sa Nagoya. Matapos siyang arestuhin noong unang bahagi ng Oktubre, iniulat na sinabi niya sa mga imbestigador na nagsimula siya sa isang pagsubok at nagpatuloy habang dumarami ang mga refund.

Ayon sa pulisya, prangka niyang ipinaliwanag ang kanyang pag-iisip habang iniinteroga.

Noong una, sinubukan ko lang ang paraang ito. Hindi ko na napigilan ang sarili ko matapos kong makinabang sa panloloko.

Kaayon ng pag-amin ang isang padron na nakikita ng mga pulis sa mga pandarayang hindi masalimuot. Nag-uudyok ng pag-uulit ang maliit na tagumpay, at saka lumalala ang gawain habang nagiging kumpiyansa ang tao na hindi siya matutukoy ng sistema. Maaaring magpatuloy ang siklong ito hanggang kuwestiyunin ng delivery rider ang paghahabol, mapag-ugnay ng data analyst ang mga detalye, o kumilos ang mga tagapagpatupad ng batas.

Ang tugon ng Demae-can

Sinabi ng Demae-can na palalakasin nito ang beripikasyon ng pagkakakilanlan at maglalagay ng mga alerto para sa di-pangkaraniwang aktibidad sa transaksiyon, bilang mga hakbang upang pigilan ang paulit-ulit na pang-aabuso sa refund. Maaaring kabilang sa mas mahigpit na pagsusuri sa pagkakakilanlan ang pagtutugma ng mga pangalan, address at numero ng telepono sa mga pampublikong rekord, o pag-aatas ng two-factor authentication sa pagpaparehistro. Maaaring magbabala ang mga alerto tungkol sa mga padron gaya ng madalas na paghingi ng refund, di-pangkaraniwang oras ng pag-order o mabilis na paggawa ng mga account na nakatali sa iisang device o network.

Sinusubukan din ng mga plataporma ang mga pagbabagong pamamaraan. Kabilang sa mga halimbawa ang pag-aatas ng mas maraming patunay na litrato sa oras ng pag-iwan ng order, paghiling ng delivery code para sa mas mapanganib na mga order, o pansamantalang paglilimita sa mga refund sa mga account na may paulit-ulit na reklamo. May katumbas na kapalit ang bawat hakbang sa pagitan ng kaginhawahan at proteksiyon. Kapag napakaraming sagabal, lumalayo ang mga tapat na customer. Kapag napakakaunti, nagkakaroon ng pagkakataon para sa pang-aabuso.

Dumadami ang pandaraya sa refund sa mga delivery app

Hindi lamang sa Japan nangyayari ang pang-aabuso sa refund. Tinataya ng isang kumpanyang dalubhasa sa pag-iwas sa pandaraya na nakikipagtulungan sa malalaking plataporma ng delivery na humigit-kumulang 48% ng pandaraya laban sa mga consumer sa mga delivery app ay may kinalaman sa mga paghahabol ng refund. May mga sunod-sunod na gabay sa mga online forum kung paano bumuo ng reklamo, gumawa ng mga bagong email at numero ng telepono, at makabalik sa isang plataporma matapos ma-ban. Lalong lumalawak ang ilang pakana sa pamamagitan ng paggamit ng mga diskuwento para sa bagong user sa maraming account, na umuubos sa badyet sa marketing at nagpapalaki sa mga estadistika ng paglago.

Gayundin ang mga hamong kinakaharap ng mas malawak na industriya ng retail. Tinataya sa magkasamang ulat ng Appriss Retail at Deloitte na umabot sa US$103 bilyon ang mga mapanlinlang na pagbabalik ng produkto noong 2024. Sinubukan ng mga delivery app ang mga bagong pagsusuri upang labanan ito. Sa ilang rehiyon, hinihiling ng mga serbisyo sa delivery rider na kumpirmahin sa customer ang isang one-time code. Mas mahigpit namang sinusuri ng iba ang mga account na nagsusumite ng ilang reklamo sa maikling panahon, o ang mga device na may babala sa lokasyon o reputasyon. Sa China, hinarap ng pulisya sa Jiangsu ang tatlong taong ilang linggong nabuhay sa 19 yuan lamang sa pamamagitan ng pagpapalitan-palit ng mga paghahabol na hindi naihatid ang order sa iba't ibang account. Mas maliit man ang kasong ito, kapareho ito ng padron sa Nagoya. Nagbabago ang mga taktika ng pandaraya bilang tugon sa mga hakbang na ito, kaya napipilitan ang mga app na patuloy na i-update ang kanilang mga modelo, patakaran at pagsasanay.

Epekto sa mga restawran, delivery rider at customer

Bihirang plataporma lamang ang tinatamaan ng pang-aabuso sa refund. Maaaring malugi ang mga restawran sa halaga ng mga sangkap, oras ng paghahanda at komisyon sa delivery kapag na-refund ang isang order. Dahil manipis ang tubo, maaaring maubos ng sunod-sunod na pagkalugi ang kita sa isang araw. Iniulat ng ilang kasosyong restawran na dumarami ang mga pinagtatalunang transaksiyon sa mga abalang oras, kung kailan mas kaunti ang oras ng mga tauhan upang magtipon ng ebidensiya at kuwestiyunin ang mga paghahabol.

Maaaring maparusahan nang hindi makatarungan ang mga delivery rider kapag sinabi ng mga customer na hindi dumating ang order. Kung makatanggap ang isang driver ng ilang reklamong hindi naihatid ang order kahit sinunod naman niya ang mga tagubilin, maaaring paghigpitan o i-deactivate ang kanyang account. Dahil sa panganib na ito, napipilitang humingi ang mga driver ng personal na pagpapasa ng order kahit contactless drop off ang hinihiling ng customer, kaya nababawasan ang kaginhawang layunin ng contactless delivery.

Nararamdaman din ng mga customer ang epekto. Maaaring higpitan ng mga plataporma ang mga patakaran sa refund, humingi ng mas maraming litrato ng mga iniwang order o mag-atas ng delivery code. Maaaring maghintay nang mas matagal at dumaan sa mas mahigpit na pagsusuri ang mga tapat na user na talagang nawalan o nanakawan ng order. Ang paghahanap ng balanse sa pagitan ng tiwala at beripikasyon ang pangunahing hamon para sa industriya.

Legal na pananagutan at mga posibleng parusa sa Japan

Inaresto ng pulisya si Higashimoto dahil sa hinalang pandaraya. Sa Japan, maaaring parusahan ng hanggang 10 taong pagkakakulong ang pandaraya sa ilalim ng Kodigo Penal. Patuloy pang iniimbestigahan ang kaso, at mga tagausig ang magpapasya sa pinal na mga sakdal. Sa mga katulad na kaso, isinasaalang-alang din minsan ng mga imbestigador ang mga paglabag gaya ng paghadlang sa negosyo sa pamamagitan ng mapanlinlang na paraan. Saklaw nito ang mga kasong minamanipula ng isang tao ang mga sistema upang magdulot ng pinsalang pinansiyal.

Madalas kailangang iugnay sa iisang tao ang maraming transaksiyon upang makabuo ng kaso. Makakatulong ang mga plataporma ng delivery sa pamamagitan ng mga rekord ng kasaysayan ng mga order, chat log, pasya sa refund, mga identifier ng device at tala ng mga delivery rider. Makakatulong ang mga telecom carrier sa pagkumpirma kung kanino nakarehistro ang mga numerong ginamit sa paggawa ng account. Pinatataas ng maingat na pagtatala ang tsansa ng matagumpay na pag-uusig habang nililimitahan ang panganib na madamay sa pagsisiyasat ang mga lehitimong pagtatalo ng customer.

Paano maisasara ng mga plataporma ang puwang

Walang iisang kasangkapan na ganap na makapipigil sa pang-aabuso sa refund. Nakababawas ng panganib ang pinagsama-samang mga hakbang nang hindi sinisira ang kaginhawang inaasahan ng mga customer. Nagiging karaniwan na sa industriya ang mga sumusunod na pamamaraan, lalo na para sa mga account o order na itinuturing na mas mapanganib:

• Mas mahigpit na pagsusuri ng pagkakakilanlan sa pagpaparehistro, kabilang ang beripikasyon ng mga numero ng telepono at address gamit ang mapagkakatiwalaang mga mapagkukunan ng datos
• Pag-fingerprint ng device upang maiugnay ang kahina-hinalang aktibidad sa maraming account mula sa iisang telepono o browser
• Mga verification code sa delivery para sa mas mapanganib na mga order, kalakip ang mas malinaw na mga kinakailangan sa litrato para sa contactless drop off
• Mga limitasyon sa bilang ng mga account na maaaring gawin mula sa iisang device o network sa maikling panahon
• Mga awtomatikong alerto para sa di-pangkaraniwang mga padron ng refund, na may mas mabilis na pagsasangguni sa mga pangkat na nagsusuri nito
• Mas malapit na koordinasyon sa mga restawran at delivery rider upang mapanatili ang ebidensiya sa oras ng pag-iwan ng order, gaya ng mas malinaw na mga tala at mga litratong may oras
• Mas mahigpit na parusa sa mga paulit-ulit na nang-aabuso, kabilang ang mga ban na ipinatutupad sa buong network at nananatili kahit magpalit ng device o pagkakakilanlan
• Pagtuturo sa mga customer tungkol sa mga patakaran sa refund, kabilang ang mga ebidensiyang kailangan kapag may tunay na aberya

Mas mabilis matukoy ng mga platapormang pinagsasama ang datos ng pagkakakilanlan, device at asal ang paulit-ulit na pang-aabuso. Hindi layuning pigilan ang mga refund kundi tiyaking nagmumula ang mga paghahabol sa mga tunay na customer na may tunay na problema, habang sumasailalim naman sa mas mahigpit na pagsusuri ang mga paulit-ulit na manloloko.

Mahahalagang punto

• Inaresto ng pulisya sa Nagoya ang 38-anyos na si Takuya Higashimoto dahil sa hinalang pandarayang may kaugnayan sa 1,095 maling paghahabol ng refund
• Mahigit 3.7 milyong yen ang pagkalugi; marami sa mga order ang ipina-deliver nang walang personal na pagkikita at pinagtalunan sa in-app chat
• Ayon sa mga imbestigador, gumamit siya ng 124 account, mga pekeng pangalan at address, at mga prepaid na mobile phone card upang makaiwas sa pagtukoy
• Sa halimbawang naganap noong Hulyo 30, umorder siya ng pagkain at nakakuha ng refund na 16,000 yen matapos magsinungaling na hindi ito naihatid
• Sinabi ng Demae-can na palalakasin nito ang beripikasyon ng pagkakakilanlan at magdaragdag ng mga alerto para sa di-pangkaraniwang aktibidad sa transaksiyon
• Pandaigdigang problema ang pang-aabuso sa refund; malaking bahagi ng pandaraya laban sa mga consumer sa mga delivery app ay may kaugnayan sa mga paghahabol ng refund
• Mga restawran, delivery rider at tapat na customer ang nagbabayad sa pang-aabuso sa mga sistema ng refund
• Maaaring patawan ng hanggang 10 taong pagkakakulong ang nahatulan sa pandaraya sa Japan