Pinayagan ng Mataas na Hukuman ng Singapore na Magpatuloy ang US$2.7 Bilyong Kaso ng 1MDB Laban sa Standard Chartered

Ang desisyon ng hukuman sa Singapore

Ibinasura ng Mataas na Hukuman ng Singapore ang mosyon ng Standard Chartered Bank na ipawalang-bisa ang kasong sibil na humihingi ng US$2.7 bilyon na danyos kaugnay ng iskandalo ng 1MDB. Dahil sa desisyon, maaari nang dinggin sa Singapore ang kaso. Malugod itong tinanggap ng mga tagapangasiwa ng likidasyon na naghahabol sa mga pondong sinasabi nilang ninakaw mula sa pondo ng estado ng Malaysia isang dekada na ang nakalipas. Sinabi ng bangko na iaapela nito ang desisyon.

Hindi nagpapasya sa pananagutan ang pasya ng hukuman. Ang mosyon na ipawalang-bisa ang kaso ay paunang hakbang kung saan hinihiling ng nasasakdal sa hukom na wakasan agad ang kaso kung malinaw na walang batayan ang paghahabol o wala itong makatwirang dahilan para magsampa ng kaso. Sa pagpapahintulot na magpatuloy ang demanda, ipinahiwatig ng hukuman na dapat suriin ang mga paratang batay sa ebidensya. Susunod na haharap ang mga partido sa proseso ng pagsisiwalat ng mga dokumento at, maliban kung magtagumpay ang apela, sa ganap na pagdinig.

Sino ang nagsampa ng kaso at ano ang kanilang mga pahayag

Inihain ang kaso ng mga tagapangasiwa ng likidasyon para sa tatlong entidad sa British Virgin Islands na iniugnay sa mga nakaraang imbestigasyon sa financier na si Low Taek Jho (Jho Low) at sa kasamahan niyang si Eric Tan: Alsen Chance Holdings, Blackstone Asia Real Estate Partners, at Brightstone Jewellery. Sinasabi ng mga kumpanyang ngayo'y nasa proseso ng likidasyon na lumampas sa US$2.7 bilyon ang nalugi sa kanila mula 2009 hanggang 2013.

Ayon sa paghahabol, pinahintulutan ng Standard Chartered ang mahigit 100 paglilipat ng pondo sa pagitan ng mga account sa loob ng bangko na nagkubli sa pinagmulan at destinasyon ng ninakaw na pera, binale-wala ang mga lantad na babala, at hindi ipinatupad ang mga patakaran ng Singapore laban sa money laundering at ang nararapat na pagsusuri sa mga kliyente. Binanggit din ng mga tagapangasiwa ng likidasyon ang pagkalugi ng humigit-kumulang S$20 milyon sa pondo ng publiko na dumaan sa mga account.

Kabilang sa mga paglilipat na itinampok ang mga pondong ipinadala mula sa Blackstone Asia papunta sa personal na account ni Najib Razak, na noo'y punong ministro, na umabot sa humigit-kumulang US$150 milyon, at mga bayad mula sa mga account ng Alsen Chance, Blackstone Asia, at Brightstone sa mga nagtitinda ng mamahaling produkto. Ayon sa mga tagapangasiwa ng likidasyon, lumampas sa US$135 milyon ang mga binili para sa asawa ni Najib na si Rosmah Mansor, kabilang ang sunod-sunod na paglilipat na umabot sa US$77 milyon para sa mga alahero, nagtitinda ng relo, at nagtitinda ng bag. Ipinapakita ng mga halagang ito ang ilan sa mga pinakakilalang padron ng paggastos na iniuugnay sa umano'y maling paggamit ng pera ng 1MDB.

Inihain ng mga tagapangasiwa ng likidasyon, kabilang sina Angela Barkhouse at Toni Shukla ng Kroll, ang demanda sa Singapore noong Hunyo 2025. Ipinangangatuwiran nilang hindi umabot sa inaasahan ng mga regulator ang pangangasiwa ng bangko sa mga account at paglilipat, lalo na sa pagsala sa mga kliyenteng mataas ang panganib at sa mga taong nalalantad sa panganib dahil sa kanilang katungkulan sa politika, na karaniwang tinatawag na PEPs.

Tugon ng Standard Chartered

Itinatanggi ng Standard Chartered ang mga paratang. Ayon sa bangko, walang batayan ang mga paghahabol, inihain ang mga ito ng mga kompanyang panakip na sila mismo ang nagkamal ng mga pondo, at iniulat nito sa mga awtoridad ang mga aktibidad sa mga account bago isara ang mga ito noong unang bahagi ng 2013. Sinabi ng bangko na namumuhunan ito sa mga kontrol upang matukoy at mapigilan ang krimeng pinansyal at iaapela nito ang desisyon ng Mataas na Hukuman.

Noong 2016, pinagmulta ng sentral na bangko ng Singapore, ang Monetary Authority of Singapore (MAS), ng S$5.2 milyon ang lokal na sangay ng Standard Chartered dahil sa mga paglabag na may kaugnayan sa mga paglilipat ng pondong kaugnay ng 1MDB. Pinarusahan din ng MAS ang ilang iba pang institusyon kaugnay ng parehong iskandalo at ipinasara ang dalawang pribadong bangko dahil sa malulubhang pagkukulang. Kasunod nito, nagsagawa ng malawakang pagpapatupad ng mga regulasyon at pagpapahusay sa pagsunod sa mga ito sa buong sektor.

Tatakbo nang kasabay ng mga hakbang sa pamamahala ng kaso ang apela, maliban kung ipatigil ng hukuman ng apela ang mga pagdinig. Sinabi ng bangko na patuloy nitong ipagtatanggol nang masigla ang sarili.

Kahalagahan ng kasong ito sa kampanya ng Malaysia na bawiin ang mga ari-arian

Matagal nang sinisikap ng Malaysia na subaybayan at bawiin ang perang umano'y siniphayo mula sa 1Malaysia Development Berhad (1MDB). Ayon sa mga awtoridad, humigit-kumulang US$4.5 bilyon ang inilihis mula 2009 hanggang 2014. Pagsapit ng Pebrero 2024, iniulat ng mga opisyal ng Malaysia na nabawi ang humigit-kumulang 29 bilyong ringgit, katumbas ng halos US$7.01 bilyon, sa pamamagitan ng mga kasunduan, pagbebenta ng mga ari-arian, at pagsamsam ng mga ito sa iba't ibang hurisdiksyon.

Isa sa mga paraan para makabawi ng karagdagang halaga ang pagsasampa ng mga kaso laban sa mga bangko, kung saan iginigiit ng mga naghahabol na pinadali ng mga institusyong pinansyal ang mga kahina-hinalang paglilipat o hindi kumilos sa harap ng mga babala. Hindi pinatutunayan ng desisyon ng Mataas na Hukuman ang mga paghahabol na iyon. Binubuksan lamang nito ang posibilidad na suriin ang mga ito sa hukuman ng Singapore, na nasa sentro ng orihinal na daloy ng pera.

Kaakibat din ng pasya ang hiwalay na desisyon ng Mataas na Hukuman na inilabas noon, na naglimita sa kakayahan ng mga dayuhang tagapangasiwa ng likidasyon na magsampa ng ilang paghahabol upang pawalang-bisa ang mga transaksyong naganap bago ang 2018. Iba ang kasalukuyang kaso. Inihain ito ng mga tagapangasiwa ng likidasyon ng mga kumpanyang sangkot ang mga account, hindi ng mga dayuhang tagapangasiwa ng likidasyon na naghahangad na baligtarin ang mga lumang transaksyon alinsunod sa mga patakaran sa insolvency na tumatawid sa mga hangganan ng bansa. Ipinapaliwanag ng pagkakaibang ito kung bakit maaari nang umusad sa susunod na yugto ang kasong ito.

Maikling kasaysayan ng iskandalo ng 1MDB

Itinatag ang 1MDB noong 2009 bilang pondo ng pamumuhunan na suportado ng estado. Kalaunan, inilarawan ng mga imbestigador sa Estados Unidos at iba pang bansa ang malawakang paglilihis ng pera sa pamamagitan ng sunod-sunod na kumpanyang panakip at mga bank account sa ilang sentrong pinansyal. Nagsampa ng mga kaso ang mga tagausig at regulator sa hindi bababa sa anim na bansa, na nagsangkot sa matataas na opisyal at mga miyembro ng industriya ng pananalapi.

Nagsisilbi ng sentensiya sa bilangguan si Najib Razak, na namuno sa lupon ng tagapayo ng 1MDB noong panahong punong ministro siya, matapos pagtibayin ng pinakamataas na hukuman ng Malaysia ang hatol na nagkasala sa kanya sa kaugnay na kasong kinasasangkutan ng SRC International, dating yunit ng 1MDB. Binawasan ng lupon ng mga tagapagpatawad ang 12-taong sentensiya niya tungo sa anim na taon. Palagiang itinatanggi ni Najib ang anumang pagkakasala. Iniuugnay ng ebidensyang iniharap sa iba't ibang kaso at paghahain ng dokumento ang malalaking paglilipat ng pera sa kanyang mga personal na account noong panahon ng 1MDB.

Nananatiling takas si financier Jho Low, na inakusahan ng pag-oorganisa ng iskema. Nagdulot ng malalaking epekto ang iskandalo sa mga pandaigdigang bangko. Ipinasara ng mga awtoridad ang BSI Bank sa Singapore at iniutos sa Falcon Private Bank na umalis sa merkado matapos ang malulubhang pagkukulang sa pagsunod sa mga regulasyon. Nakipagkasundo ang Goldman Sachs sa Malaysia sa halagang US$3.9 bilyon noong 2020, at nahatulan sa mga kasong may kaugnayan sa mga kasunduan sa bono ng 1MDB ang mga dati nitong ehekutibo na sina Tim Leissner at Roger Ng.

Maaaring kahinatnan ng kaso sa Singapore

Balak ng Standard Chartered na kuwestiyunin ang pasya sa hukuman ng apela. Karaniwang nakatuon ang mga apela sa Singapore sa mga usaping legal, gaya ng kung kinikilala ng batas ang dahilan ng paghahabol, kung inaabuso ba ang proseso sa mga isinumiteng alegasyon, o kung ipinagbabawal ng mga tuntunin sa takdang panahon ang pagsasampa ng kaso. Kung magtagumpay ang bangko, maaaring paliitin o ibasura ang paghahabol. Kung mabigo ang apela, uusad ang kaso tungo sa pagsusuri ng mga dokumento at paglilitis.

Malamang na susuriin sa prosesong iyon ang mga talaan ng mga account ng bangko, mga panloob na alerto, rekord ng email, ulat tungkol sa mga kahina-hinalang transaksyon, at mga tala ng pagpapasya kaugnay ng pagbubukas, pagsubaybay, at pagsasara ng mga account. Sisikapin ng mga naghahabol na patunayang nilabag ng bangko ang mga tungkuling ipinapataw ng mga regulasyon o ng karaniwang batas, o sadyang tumulong ito sa maling gawain. Igigiit naman ng bangko na naghain ito ng mga ulat, kumilos sa napapanahong paraan, at walang pananagutan sa mga pinsalang hinihingi.

Madalas tumagal nang maraming buwan ang mga kasong sibil na ganito kalaki. Posible ang kasunduan anumang oras. Kung sa huli ay mapag-alaman ng hukuman na may pananagutan, maaaring tumugma ang danyos sa mga sinasabing pagkalugi, kasama ang interes at posibleng mga gastos. Maaari pang iapela ang anumang hatol. Minsan ay sinasagot ng mga insurer ang ilang bahagi ng mga pagkaluging kaugnay ng mga pagkukulang sa operasyon, bagaman nakadepende ang saklaw sa mga tuntunin ng polisiya at sa mga natuklasan tungkol sa layunin o kaalaman.

Mga inaasahan sa mga bangko sa pangangasiwa ng mga kahina-hinalang paglilipat

Dapat alamin ng mga bangko sa Singapore kung sino ang kanilang mga kliyente, ang katangian ng kanilang negosyo, at ang mga panganib na dulot ng mga ito. Kilala ito bilang pagkilala sa kliyente at nararapat na pagsusuri sa kliyente. Nangangailangan ng mas mahigpit na pagsusuri at tuloy-tuloy na pagsubaybay ang mga kliyenteng mataas ang panganib, gaya ng mga taong nalalantad sa panganib dahil sa kanilang katungkulan sa politika. Layunin nitong pigilan ang paggamit ng mga bank account sa money laundering o pagpopondo sa terorismo.

Naghahanap ang mga sistema sa pagsubaybay ng transaksyon ng mga padron. Kabilang sa mga babala ang malalaking paglilipat na bilugang halaga, mabilis na pagdaan ng pera sa account, paggamit ng maraming account na halos walang tunay na layuning pangnegosyo, mga bayad sa mga nagtitinda ng mamahaling produkto na hindi tugma sa idineklarang katayuan ng may-ari ng account, at maraming paglilipat sa loob ng bangko na tila naglalayong ikubli ang daloy ng pera. Kapag may na-trigger na alerto, inaasahang magsasagawa ng imbestigasyon ang mga bangko, magsusumite ng ulat tungkol sa mga kahina-hinalang transaksyon sa mga awtoridad kung kinakailangan, at sa ilang pagkakataon ay magpapahinto o magsasara ng mga account.

Umaasa ang mga programang pangpagsunod sa pagsasanay, malayang pagsusuri, at malinaw na mga proseso ng pag-akyat ng usapin sa nakatataas. Dahil sa mga kaso ng 1MDB, pinaigting ang pagsala sa mga kumpanyang panakip at ang pagsusuri sa mga tunay na may-ari ng mga ito. Naglabas ang MAS ng Singapore ng mga detalyadong abiso at alituntunin, gaya ng MAS Notice 626 para sa mga bangko, na nagtatakda ng mga kinakailangang ito. Inaasahan din sa mga institusyon na makipagtulungan sa mga kahilingan ng mga tagapagpatupad ng batas mula sa ibang bansa.

Papel ng Singapore at ang kalagayan sa rehiyon

Bilang pangunahing sentro ng pananalapi, naging daanan ang Singapore ng ilan sa mga paglilipat ng pera ng 1MDB. Bilang tugon, nagsagawa ng mga pagsamsam ng ari-arian at hakbang na administratibo ang mga tagausig, pulisya, at MAS, at pinangasiwaan ng mga hukuman ang mga kasong sibil at kriminal na kaugnay ng iskandalo. Palaging bahagi ng pagsisikap na mabawi ang mga pondo ang pakikipag-ugnayan sa Malaysia, Estados Unidos, Switzerland, at iba pang hurisdiksyon.

Dahil sa bagong kaso laban sa Standard Chartered, nananatili sa mahalagang posisyon ang Singapore sa pagsusuri sa mga responsibilidad ng mga bangkong nangasiwa sa mga account na kaugnay ng mga entidad ng 1MDB. Masusing susubaybayan ng mga opisyal sa pagsunod sa regulasyon at mga pangkat legal sa buong industriya ang paghawak sa apela at pamamahala sa ebidensya.

Mahahalagang Punto

• Ibinasura ng Mataas na Hukuman ng Singapore ang mosyon ng Standard Chartered na ipawalang-bisa ang paghahabol na US$2.7 bilyon kaugnay ng 1MDB, kaya magpapatuloy ang demanda.
• Ayon sa mga tagapangasiwa ng likidasyon ng Alsen Chance, Blackstone Asia Real Estate Partners, at Brightstone Jewellery, pinahintulutan ng bangko ang mahigit 100 paglilipat ng pera sa loob ng bangko mula 2009 hanggang 2013 at binale-wala ang mga babala.
• Binanggit sa paghahabol ang mga paglilipat na nagkakahalaga ng humigit-kumulang US$150 milyon sa personal na account ni Najib Razak at paggastos na mahigit US$135 milyon para sa mga mamahaling produkto ni Rosmah Mansor.
• Itinatanggi ng Standard Chartered ang pananagutan, sinasabing iniulat nito ang mga aktibidad at isinara ang mga account pagsapit ng unang bahagi ng 2013, at balak nitong umapela.
• Ayon sa Malaysia, nakabawi ito ng humigit-kumulang 29 bilyong ringgit na mga ari-ariang kaugnay ng 1MDB mula 2019, sa pamamagitan ng mga hakbang sa ilang bansa.
• Pinagmulta ng MAS ng Singapore ang Standard Chartered ng S$5.2 milyon noong 2016 dahil sa mga paglabag na kaugnay ng 1MDB, habang nagbayad ng multa o umalis sa merkado ang iba pang bangko.
• Usaping pamamaraan ang desisyon ng hukuman at hindi ito hatol sa merito ng kaso; susulong ito sa yugto ng pagsusuri ng mga dokumento maliban kung magtagumpay ang apela.