Inamin ng tagapangasiwa ang papel sa pakana ng Sarawak na nagsuplay ng mga Singapore bank account sa ilegal na sugal online

Transborder na network ng mga tagapamagitan sa salapi ang nagpapagana sa ilegal na sugal

Inamin ng isang Malaysian na nasa sentro ng pakana ng pangangalap ng mga bank account sa iba’t ibang bansa ang papel niya sa pagsuplay ng mga account sa Singapore sa mga operator ng ilegal na sugal online. Sa korte, umamin sa mga kasong pandaraya at paglabag sa Computer Misuse Act ang 34-anyos na si Tan Kang Yung matapos siyang iugnay ng mga imbestigador sa isang grupo sa Sarawak na nagre-recruit ng mga tagapamagitan sa salapi, nagbukas ng dose-dosenang account sa Singapore, at nagbigay ng ganap na access sa mga namamahala sa krimen. Sa loob ng anim na buwan, nagbukas ng hindi bababa sa 70 account sa pitong bangko, na dinaanan ng mahigit S$837,000. Halos S$43,000 sa halagang iyon ay may kaugnayan sa mga naiulat na kaso ng scam sa Singapore. Inaresto si Tan sa Johor Bahru noong Agosto 2024 at ipinatapon sa Singapore. Siya ang unang suspek mula sa grupo na umamin ng sala. Hinihiling ng mga tagausig ang anim na taong pagkakakulong at multang humigit-kumulang S$2,000. Ipinagpaliban ng korte ang kaso para sa mga pahayag na nagpapagaan ng parusa at paghatol.

Nagsimula ang kaso sa mga utang ni Tan sa mga pautang na may labis na interes sa Sarawak. Ipinakilala siya sa isang miyembro ng sindikato na kilala bilang Ah Siang, at sinabihan siyang maaaring ibawas sa utang niya ang pagbubukas ng mga account sa Singapore. Inasikaso ng grupo ang isang work permit sa Singapore para makapasa siya sa mga pagsusuri ng iba’t ibang bangko sa pagbubukas ng account. Matapos buksan ang sarili niyang mga account, itinaas ang tungkulin ni Tan bilang tagapangasiwa. Sinamahan at ginabayan niya ang 12 iba pang Malaysian sa Singapore at tinuruan sila kung paano magbukas ng account mula Mayo hanggang Agosto 2024. Tumulong siyang mangolekta ng mga bank card at kredensyal sa internet banking para sa sindikato. Kalaunan, kontrolado na ng grupo ang mga account sa maraming bangko. Ginamit ang mga ito para tumanggap ng pustahan, maglipat ng pondo, at magbayad ng panalo kaugnay ng mga ilegal na site ng sugal. RM6,500 ang kinita ni Tan sa pagkakasangkot niya.

Paano kumilos ang sindikato

Payak ang pangunahing paraan ng operasyon. Mag-recruit ng mga taong gipit sa pera, mangako ng agarang bayad, mag-ayos ng paraan para makapagbukas sila ng bank account sa Singapore, saka kunin ang ganap na kontrol sa mga account. Nagsilbing tagapamagitan sa salapi ang mga recruit, tawag sa mga taong nagpapagamit sa mga kriminal ng kanilang bank account o pagkakakilanlan para maglipat ng ilegal na pondo. Kapag naitatag na ang mga account, ibinibigay ng mga tagapamagitan ang mga bank card, token, at detalye sa pag-login para maisagawa ng mga operator ang mga transaksyon kahit wala roon ang may-ari ng account. Naging mga lugar na tumatanggap at naglilipat ng pera ang mga account para sa kinita sa ilegal na pustahan online at iba pang pondo.

Pagsasamantala sa mga pag-apruba ng work permit

Sinamantala ng grupo ang proseso ng Singapore sa pagbibigay ng pahintulot sa pagtatrabaho para makalusot sa mga pagsusuri ng bangko. Sa kaso ni Tan, nag-ayos ng work permit ang isang kontak ng sindikato para makapagbukas siya ng maraming account. Nang maging tagapangasiwa siya, ginabayan niya ang iba pang tagapamagitan na gawin din ito gamit ang mga paunang pag-apruba o work permit card. May mga bangkong nagbubukas ng account para sa mga dayuhang manggagawa na nagpapakita ng balidong work pass o opisyal na liham ng pag-apruba, kasama ang mga dokumento ng pagkakakilanlan. Isinuko ng mga recruit ang lahat ng iyon matapos mabuksan ang mga account. Ayon sa mga imbestigador, kinuha ng sindikato ang mga kredensyal sa internet banking, na nagbigay rito ng kakayahang kontrolin nang malayuan ang mga balanse at transaksyon. Maaaring humantong sa mga kasong paglabag sa Computer Misuse Act ang ganitong gawain kung nakuha o ginamit ang access nang walang pahintulot o para sa layuning kriminal.

Ang daloy ng pera at kung bakit pinipili ang mga Singapore account

Mahigit S$837,000 ang dumaan sa network sa loob ng maikling panahong humigit-kumulang kalahating taon, ayon sa mga rekord ng kaso. Nasa pitong bangko sa Singapore ang mga account. Ginamit ang mga ito para tumanggap ng deposito, maglipat ng pera, at magbayad ng panalo sa mga sugarol sa mga hindi lisensyadong plataporma. Madalas piliin ng mga grupong kriminal ang mga account sa Singapore dahil mahusay, malawak ang tiwala ng publiko, at lubos na konektado sa rehiyon ang sistema ng pagbabangko roon. Maaari rin nilang isipin na mapagkakamalang karaniwang aktibidad ang maliliit o madalas na transaksyon maliban kung matukoy ng mga bangko ang ugnayan ng mga may-ari ng account at ng magkakaparehong kumokontrol sa mga ito. Kapag isinuko ng mga tagapamagitan ang access sa internet banking at kontrol sa mga card, nakapaglilipat ng pondo ang mga operator sa loob lamang ng ilang minuto.

Mga ugnayan sa scam at pandaraya

Nakita ng mga imbestigador na humigit-kumulang S$43,000 sa perang dumaan sa network ay may kaugnayan sa mga naiulat na kaso ng scam. Ipinapakita ng tuklas na ito ang kalakarang natukoy ng mga pulis sa maraming bansa. Minsan, ginagamit muli ang mga account na kinuha para sa sugal upang maglabas o maglipat ng pera mula sa phishing, pekeng pagre-recruit ng manggagawa, at pandaraya sa pamumuhunan. Kadalasang maikli ang panahong mayroon ang mga biktima para ipatigil ang mga paglilipat. Karaniwang naghahain ang mga bangko ng mga ulat tungkol sa kahina-hinalang transaksyon at maaari nilang harangin o isara ang mga account. Kapag mabilis na dumaan ang pera sa maraming account, mas mahirap itong subaybayan at mabawi.

Kooperasyon ng mga pulis sa iba’t ibang bansa

Ipinapakita ng takbo ng pagpapatupad ng batas ang kooperasyon sa pagitan ng mga bansa. Inaresto ng pulisya ng Malaysia si Tan at ang ilang iba pa sa Johor Bahru noong Agosto 2024 dahil sa pangangalap ng mga kredensyal sa internet banking ng Singapore para sa mga operator ng sugal online. Naabisuhan ang Commercial Affairs Department ng Singapore at ipinatapon si Tan sa Singapore. Matapos siyang kasuhan, umamin siya sa maraming paglabag at naghihintay na ngayon ng hatol. Nabuo ang kaso sa pamamagitan ng pagbabahagi ng impormasyon at koordinadong pagkilos, na mahalaga sa mga kasong kinasasangkutan ng mga suspek, account, at operator sa magkakaibang hurisdiksyon.

Mas malawak na pagsugpo sa rehiyon

Nagpahiwatig ang mga pamahalaan sa buong Timog-Silangang Asya ng mas mahigpit na hakbang laban sa ilegal na sugal at money laundering. Kamakailan ay binuwag ng pulisya sa Hong Kong ang isang malaking network na kaugnay ng isang triad, habang ipinagpatuloy naman ng Singapore ang masalimuot na mga imbestigasyon sa krimeng pinansyal. Isiniwalat ng isang malaking kaso noong 2023 ang isang network ng money laundering na may bilyun-bilyong dolyar na halaga ng mga nasamsam na ari-arian, na nagbunsod ng panibagong pagsusuri sa proseso ng pagbubukas ng account at pagsubaybay ng mga bangko. Layunin ng mga panrehiyong forum sa ilalim ng ASEAN na patatagin ang kooperasyon laban sa transnasyonal na krimen, ngunit hamon ang pagkakaiba-iba ng mga batas at mapagkukunan. Gayunman, nagiging mas karaniwan ang mga koordinadong pag-aresto, pagpapatapon, at pag-freeze ng mga ari-arian habang tinutugis ng mga ahensya ang mga daloy ng pera na nagpapanatili sa mga ilegal na serbisyo ng sugal.

Ilegal na sugal online, batay sa mga numero

Madalas magpatakbo ang mga operator na walang lisensya ng mga website o serbisyo sa pustahan sa chat na tumatanggap ng taya sa lotto, palakasan, at baraha. Umaasa sila sa mga ahente o network ng mga account para mangolekta ng deposito, magbayad ng panalo, at maglaba ng kinita. Ilang ganitong kaso na ang nilitis ng mga korte sa Singapore. Sa isa sa mga ito, inamin ng isang lokal na pinuno ng sindikato na ilang taon siyang nagpatakbo ng mga serbisyo ng pustahan nang malayuan at kumita ng humigit-kumulang S$1.28 milyon sa pamamagitan ng pagre-recruit ng mga ahente at tumataya. Ipinakita ng kasong iyon kung paano nagpapalawak ng mga hanay ng ahente ang mga ilegal na grupo, naglalaan ng mga account, at gumagamit ng mga kolektor para tuluy-tuloy na mailipat ang pera. Ipinakikita naman ng kaso ni Tan ang isa pang antas: isang transborder na supply chain na naghahatid ng mga bank account at digital access sa mga operator na iyon.

Bakit mahalaga ang mga tagapamagitan at tagapangasiwa

Nasa pasukan ng daloy ng pera ang mga tagapamagitan at tagapangasiwa. Kung wala sila, mahihirapan ang mga operator na magbukas at kumontrol ng mga bank account na makapapasa sa mga pangunahing pagsusuri. Tinatarget ng mga grupo ang mga taong may utang o naghahanap ng agarang pera dahil mas malamang na tanggapin nila ang panganib. Maaaring mabigat ang legal na kahihinatnan. Nahaharap ang mga tagapamagitan sa mahahabang sentensiya sa bilangguan, permanenteng pagkawala ng access sa pagbabangko, at mga kasong sibil mula sa mga biktimang dumaan sa kanilang mga account ang pera. Maaaring isara ng mga bangko ang mga account at i-flag ang mga customer sa buong industriya. Unang panangga ang pag-iwas. Makakatulong ang edukasyon ng publiko, pagpapayo sa utang, at agarang pag-uulat para mabawasan ang bilang ng mga maaaring ma-recruit.

• Huwag kailanman ibigay kaninuman ang mga bank card, token, o kredensyal sa internet banking.
• Huwag magbukas ng account para sa ibang tao o sa diumano’y employer na hindi mo pa nakikilala.
• Kung may utang ka, humingi ng legal na tulong at opisyal na pagpapayo sa halip na umasa sa mabilisang solusyon.
• Tiyakin ang pagiging lehitimo ng mga alok na trabaho at work permit sa employer at sa Ministry of Manpower.
• Iulat ang mga kahina-hinalang patalastas sa trabaho na humihiling na ipagamit mo ang account mo o maglipat ng pera.

Ano ang susunod sa korte

Matapos umamin ng sala si Tan, susunod ang paghatol matapos marinig ang mga pahayag na nagpapagaan ng parusa. Hiniling ng mga tagausig sa korte na magpataw ng anim na taong pagkakakulong at multang humigit-kumulang S$2,000. Patuloy ang mga imbestigasyon sa iba pang miyembro ng grupo. Samantala, malamang na muling susuriin ng mga bangko at regulator ang mga panuntunan sa pagbubukas ng account na may kaugnayan sa mga work permit, kabilang ang mas mahigpit na pagsusuri sa mga rekord ng employer at mas maayos na beripikasyon ng mga paunang pag-apruba. Makakatulong ang teknolohiyang lumilikha ng iisang talaan ng magkakaugnay na customer at entidad para matukoy ang koordinadong aktibidad sa maraming bangko. Simple ang aral para sa mga indibidwal at negosyo: panatilihing mahigpit ang kontrol sa inyong mga account at kredensyal, gumamit ng mga beripikadong plataporma, at agad iulat ang mga kahina-hinalang kahilingan.

Mahahalagang punto

• Inamin ni Tan Kang Yung na tumulong siya sa isang grupo sa Sarawak na mangalap ng mga bank account sa Singapore para sa ilegal na sugal online.
• Nagbukas ang network ng 70 account sa pitong bangko sa loob ng anim na buwan at naglipat ng mahigit S$837,000.
• Halos S$43,000 na dumaan sa mga account ay may kaugnayan sa mga naiulat na kaso ng scam sa Singapore.
• Sinamantala ng sindikato ang mga pag-apruba ng work permit at kinolekta ang mga kredensyal sa internet banking mula sa mga recruit.
• Inaresto si Tan sa Johor Bahru noong Agosto 2024 at ipinatapon sa Singapore. Siya ang unang miyembro ng grupo na umamin ng sala.
• Humihiling ang mga tagausig ng anim na taong pagkakakulong at multang humigit-kumulang S$2,000. Susunod ang paghatol matapos marinig ang mga pahayag na nagpapagaan ng parusa.