Paano Patuloy na Nakakahanap ng Kanlungan sa mga Ari-arian sa UK ang Maruming Pera mula Asia

Muling sinusuri ang London habang tinutunton ng mga imbestigasyon sa Asia ang pondo hanggang sa mga pangunahing lokasyon

Sa loob ng maraming taon, dinarayo ng mga kayamanan mula sa iba’t ibang panig ng mundo ang mga ari-arian sa London, kung saan nagsisilbi ring taguan ng yaman ang mga eleganteng hanay ng bahay at matatayog na gusaling salamin. Ngayon, sumasalungat ang pang-akit na ito sa mas maigting na pagsisikap ng mga imbestigador sa Asia at mga awtoridad ng Britanya na subaybayan ang kahina-hinalang pera at ipagyelo ang mga ari-arian. Sa Malaysia, tinututukan ng mga opisyal laban sa katiwalian ang yaman na iniuugnay sa mga makapangyarihang personalidad, kabilang ang mga pagsisiyasat sa umano’y mga pag-aari sa London na iniuugnay sa dating punong ministro na si Mahathir Mohamad, na itinatanggi niya. Noong Hunyo, ipinagyelo ng mga awtoridad ng Britanya ang mga ari-ariang nagkakahalaga ng humigit-kumulang 180 milyong dolyar, sa kahilingan ng Malaysian Anti-Corruption Commission, bilang bahagi ng pagsisiyasat sa yumaong tycoon na si Daim Zainuddin. Kabilang sa portfolio ang mga gusaling pangkomersiyo sa City at mararangyang tahanan sa Marylebone at Bayswater.

Naglunsad ang Bangladesh ng malawakang pagsisikap na mabawi ang perang sinasabi nitong inilabas ng bansa sa loob ng maraming taon ng pamimigay ng pabor at pagpapautang sa mga kakampi. Tinutunton ng mga imbestigador ang mga ari-ariang nagkakahalaga ng bilyun-bilyong dolyar, kabilang ang daan-daang pag-aari sa Britain na iniuugnay sa mga personalidad na may kaugnayang pampulitika at malalaking pamilya sa negosyo. Sa ibang larangan naman, nabunyag sa mga kasunod na pangyayari ng malawakang imbestigasyon sa Singapore tungkol sa pinaghihinalaang Chinese money laundering network ang mga ugnayan nito sa London na nagkakahalaga ng sampu-sampung milyong dolyar. Ipinakikita ng magkakasamang pangyayaring ito kung bakit patuloy na napipilitang linisin ng United Kingdom, lalo na ng London, ang pamilihan ng real estate at isara ang mga puwang na nagpapahintulot sa mga tagong may-ari na ipasok ang pera sa mga gusali at lupa.

Bakit nakaaakit ng tagong yaman ang real estate sa UK

Matagal nang karaniwang paraan ang real estate para gawing tila malinis ang pinaghihinalaang yaman. May tatlong pamilyar na yugto ang prosesong ito. Una, pumapasok sa sistema ang pera sa pamamagitan ng pagbili ng ari-arian. Ikalawa, nagdaragdag ng mga patong sa pamamagitan ng paglilipat at masalimuot na estruktura ng pagmamay-ari upang itago kung sino ang may kontrol. Ikatlo, bumabalik ang pondo sa lehitimong ekonomiya kapag muling isinangla o ipinagbili ang ari-arian. Nag-aalok ang mga ari-arian sa Britain ng katatagan, prestihiyo, at matagal nang malakas na demand. Dahil sa kombinasyong ito, kaakit-akit ang mga ito kapwa sa lehitimong mamimili at sa mga naghahangad magkubli ng iligal na kinita.

Pagdaragdag ng mga patong sa pamamagitan ng mga kompanya at trust sa ibang bansa

Maaaring pahirapan ng mga anonymous na kompanya, trust, at nominee ang pagtukoy sa tunay na may-ari ng isang gusali o apartment. Matagal nang nakapangalan sa mga kumpanyang nakarehistro sa mga hurisdiksiyong may mahigpit na lihim sa pananalapi ang mga bahay sa pinakakilalang postcode ng London. Nagdaragdag pa ng isang patong ang mga trust. Maaaring ilantad ang mga trustee habang nananatiling tago ang mga benepisyaryo. Nagtatag ang United Kingdom ng rehistro para sa mga tunay na may-ari ng mga entidad sa ibang bansa na may hawak na lupa. Nagdulot ito ng higit na transparency, ngunit may natitira pang mga puwang pagdating sa mga trust at beripikasyon. Natuklasan sa mga ulat ng mga institusyon sa Europa at UK na malaking bahagi ng mga ari-ariang iniuugnay sa pinaghihinalaang katiwalian ay gumagamit ng mga estruktura sa ibang bansa upang itago ang tunay na mga may-ari. Kapag nagpapalipat-lipat ng titulo sa mga magkakaugnay na entidad o dumaraan ito sa sunod-sunod na kompanya, mas nahihirapan ang mga imbestigador na buwagin ang kadena ng mga transaksiyon.

Ang lihim na daluyan ng pagbabangko mula sa Asia

Pinalalakas ng mga kontrol sa salapi at paghihigpit sa kapital sa ilang ekonomiya sa Asia ang impormal na pamilihan para sa paglilipat ng pondo sa ibang bansa. Sa China, may taunang limitasyon ang mga indibidwal sa paglilipat ng pera sa ibang bansa at mahigpit na limitasyon sa pagbili ng ari-arian sa ibang bansa para sa pamumuhunan. Para malampasan ang mga ito, maaaring hati-hatiin ng mga kliyente ang bayad sa mga kamag-anak, gumamit ng mga tagapamagitan, o umasa sa mga impormal na sistema ng paglilipat ng halaga na madalas tawaging underground banking. Sa mga sistemang ito, nagtutugma ang halaga sa pamamagitan ng mga katapat na partido sa iba’t ibang bansa sa halip na ilipat ang pondo sa matutunton na bank wire. Idinokumento ng National Crime Agency ng UK kung paano nagbibigay-daan ang mga network na ito, na kung minsan ay tinatawag na fei qian o “lumilipad na pera,” sa mga paglilipat na may kaugnayan sa pag-iwas sa buwis, pandaraya, at kinita sa krimen. Maaaring ikubli ang pinagmulan ng pondo sa pamamagitan ng mga pamamaraang nakabatay sa kalakalan, magkapares na transaksiyon, at paggamit ng mga lehitimong negosyong nagsisilbing harapan. Inililipat din ng mga network na ito ang lehitimong pera, kaya nagiging mas mahirap ang pagpapatupad ng batas dahil maaaring magsama ang malinis at maruming pondo sa iisang daluyan.

Naglabas ng gabay ang sektor ng batas sa UK na tumutukoy sa mga babalang palatandaan sa mga transaksiyong kaugnay ng ganitong daloy ng pera. Kabilang dito ang maraming bayad mula sa mga hindi magkakaugnay na ikatlong partido, sunod-sunod na paglilipat na bahagyang mas mababa sa mga limitasyong nag-uutos ng pag-uulat, at mga mararangyang pagbiling hindi tugma sa idineklarang kita ng kliyente. Nasa unahan ng pagbabantay ang mga ahente ng real estate, tagapaghanda ng dokumento sa paglilipat ng ari-arian, at solicitor. Dapat nilang tukuyin ang pinagmulan ng pondo, suriin ang ugnayan ng mga mamimili at mga ikatlong partidong nagbabayad, at ihinto ang mga kasunduan kapag hindi makumpleto ang mga pagsusuri. Magiging mabisa lamang ang mga kontrol na ito kung mahigpit na ipatutupad at susuportahan ng mga parusang ipinapataw sa mga lumalabag.

Sinusubok ng matataas ang pusta sa mga kaso sa Malaysia ang depensa ng London

Umabot na sa mga rekord ng UK ang kampanya laban sa katiwalian sa Malaysia. Ipinagyelo ng mga awtoridad ng Britanya ang mga ari-ariang nagkakahalaga ng humigit-kumulang 180 milyong dolyar na may kaugnayan sa pagsisiyasat sa yaman ng yumaong si Daim Zainuddin, malapit na pinagkakatiwalaan ng dating punong ministro na si Mahathir Mohamad. Kabilang sa mga pag-aari ang mga gusaling pangkomersiyo sa distritong pinansiyal at mga marangyang tahanan sa kalapit na mga lugar. Nag-anunsiyo rin ang mga imbestigador ng Malaysia ng mga pagsisiyasat sa umano’y mga ari-ariang nakabase sa London na iniuugnay mismo kay Mahathir. Itinatanggi niya ang anumang ginawang mali. Ipinakikita ng mga hakbang na ito ang antas ng kooperasyon ng Kuala Lumpur at London, gayundin ang bisa ng mga sibil na hakbang sa pagyeyelo ng ari-arian upang pigilan ang pagbebenta nito habang nagpapatuloy ang mga kaso.

Iba ang pagyeyelo ng ari-arian sa pagkumpiska rito. Layunin ng pagyeyelo na panatilihin ang mga ari-arian habang may imbestigasyon o legal na hakbang. Mas mataas na pamantayang legal ang kailangan para kumpiskahin ang mga ito. Sa UK, maaari itong mangyari matapos mahatulan sa krimen o sa pamamagitan ng sibil na pagbawi sa ilalim ng Proceeds of Crime Act. Mayroon ding paraang tinatawag na Unexplained Wealth Order. Maaaring utusan ng hukuman ang isang tao na ipaliwanag kung paano niya nakuha ang isang ari-ariang mataas ang halaga. Kung hindi kapani-paniwala ang paliwanag at may ugnayan ito sa pinaghihinalaang krimen o pagkakalantad sa politika, maaaring isailalim ang ari-arian sa karagdagang paglilitis. May mga limitasyon ang mga paraang ito. Nangangailangan ang mga ito ng masusing imbestigasyon, maingat na pangangalap ng ebidensiya sa iba’t ibang bansa, at kakayahang pabulaanan ang mga pahayag na lehitimong pinagmulan ng pondo.

Humihingi ng tulong ang Bangladesh para mabawi ang bilyun-bilyon, ngunit nahaharap sa mahihirap na katotohanan

Ayon sa pansamantalang pamahalaan ng Bangladesh, napakalalaking halaga ang inilabas ng bansa sa pamamagitan ng maling paggamit ng mga pautang sa bangko, pinalobong kontrata, at impormal na sistema ng paglilipat ng pera na lokal na kilala bilang hundi. Sinusuri ng mga imbestigador ang mga pinaniniwalaang ari-arian sa ibang bansa, at pangunahing tinututukan ang pamilihan ng real estate sa UK. Itinuro ng mga grupo ng lipunang sibil at mga pandaigdigang katuwang ang lawak ng mga ari-arian sa Britain na nagkakahalaga ng daan-daang milyong libra at nakapangalan sa mga kompanya at nominee. Nagtakda ang pamahalaan ng plano para mabawi ang bahagi ng ninakaw na mga ari-arian sa piling prayoridad na kaso. Kumuha ito ng mga consultant upang suriin ang mga portfolio ng pautang ng mga bangko at tuntunin ang mga kinita na dumaan sa mga sentro gaya ng Dubai at Singapore bago makarating sa UK.

Kabilang sa mga pinakakilalang personalidad na sinusuri ang dating ministro ng lupa na si Saifuzzaman Chowdhury. Iniugnay siya at ang malalapit niyang kapamilya ng mga mamamahayag at imbestigador sa malawak na mga pag-aari sa iba’t ibang panig ng mundo, kabilang ang daan-daang bahay at komersiyal na yunit sa Britain at United Arab Emirates. Mas maliit na yaman ang ipinakita sa mga pampublikong deklarasyon sa Bangladesh, na nagbunsod ng mga tanong na sinasabi ng mga awtoridad na kanilang tutugunan. Itinatanggi ni Chowdhury at ng iba pang iniimbestigahan ang anumang ginawang mali at sinasabing may motibong pampulitika ang mga paratang. Ipinakikita ng lawak ng mga umano’y paglilipat at paggamit ng mga estruktura sa ibang bansa kung bakit nais ng Bangladesh ang pakikipagtulungan ng UK upang ipagyelo at, kung maaari, bawiin ang mga ari-arian.

Matutulungan ba ng London na mabawi ang pera

May mga nakatatag nang paraan para sa pagbawi ng mga ari-arian sa iba’t ibang bansa. Kabilang ang Bangladesh sa Stolen Asset Recovery Initiative, isang pakikipagtulungan sa World Bank at UN Office on Drugs and Crime. Pinahihintulutan ng mga tratado para sa mutual legal assistance ang mga tagausig na humiling ng mga rekord, magpalamig ng mga ari-arian, at magsumite ng ebidensiya sa hukuman. Makadadagdag ang mga hakbang ng Britanya gaya ng Unexplained Wealth Orders at pagbawi sa pamamagitan ng kasong sibil sa mga imbestigasyon ng ibang bansa. Nakadepende ang tagumpay sa detalyadong impormasyong pinansiyal, matitibay na dokumento ng kaso, at kahandaang tumugon sa mga pamantayan ng ebidensiya sa mga hukuman sa Britain. Nakadepende rin ito sa pagiging maingat. Nagbababala ang mga propesyonal sa pagpapatupad ng batas na maaaring magpaalerto sa mga target ang mga pampublikong pahayag, mag-udyok sa paglilipat o pagbabago ng estruktura ng mga ari-arian, at magpahirap sa pagbawi ng mga ito. Kadalasang pinakamabisa sa pagprotekta sa mga ari-arian bago muling mailipat ang mga ito ang mga kautusan sa pagyeyelo na inilalabas nang walang paunang abiso.

Matagal ang pagbawi ng mga ari-arian. Maaaring lumipas ang mga taon mula sa unang hakbang sa pagyeyelo hanggang sa pinal na kautusan ng pagkumpiska. Sa panahong ito, kailangang tumugon ang mga dayuhang imbestigador sa mga hinihinging pagsisiwalat ng impormasyon, harapin ang mga pagtutol ng mga personalidad na may kaugnayang pampulitika, at makipag-ugnayan sa mga pribadong kumpanyang may hawak ng mga rekord o naging bahagi ng mga dating transaksiyon. Makakatulong ang UK sa pamamagitan ng paglalaan ng mga mapagkukunan para sa mga kasong ito at paghikayat sa mga propesyonal na tagapamagitan na pagbutihin ang pagsunod sa mga alituntunin. Mapapahusay ng Bangladesh ang mga resulta sa pamamagitan ng pagbibigay-priyoridad sa mas matitibay na dokumento ng kaso, pag-iwas sa napaagang pagsasapubliko, at paggamit ng mga pandaigdigang pakikipagtulungan upang imapa ang daloy ng pondo sa mga bangko at kompanyang pantabing.

Inilalantad ng mga kontrol ng China sa kapital at mga pag-aari sa London ang puwang sa mga trust

Itinampok ng isang malaking kaso sa Singapore kung paano itinago ng mga Chinese network ang yaman sa mga ari-arian sa Britain. Inaresto roon ng pulisya ang 10 taong may lahing Chinese dahil sa hinalang naglaba sila ng kinita mula sa mga panloloko at ilegal na sugal. Nakumpiska ng mga awtoridad ang mga ari-ariang nagkakahalaga ng humigit-kumulang 1.3 bilyong dolyar sa lungsod-estado. Ipinakikita ng mga rekord na sinuri ng mga imbestigador ang mga ugnayan sa mahigit 56 milyong dolyar na halaga ng real estate sa London, kabilang ang dalawang magkatabing komersiyal na ari-arian malapit sa Oxford Circus at isang mataas na apartment building sa Canary Wharf. Nakuha ang isa sa mga ari-arian sa London sa pamamagitan ng kompanyang nakarehistro sa Jersey na naglantad sa trustee ngunit nagtago sa publiko sa mga benepisyaryo ng trust. Sumunod ang estrukturang ito sa mga tuntunin sa pagpaparehistro ngunit itinago ang mahahalagang impormasyon. Kung mapatutunayan ng mga tagausig ang ugnayan nito sa kinita sa krimen, maaaring magsagawa ang UK ng mga imbestigasyong may kasamang mga kautusang nag-aatas sa mga may-ari na ipaliwanag ang pinagmulan ng yaman.

Umaabot sa mga ari-arian sa Britain ang malalaking halaga ng pera mula China sa pamamagitan ng pinaghalong lehitimong ipon at mga di-reguladong daluyang lumalampas sa opisyal na mga kontrol sa kapital. Itinutugma ng mga lihim na bangko at magkapares na kalakalan ang pangangailangan ng kliyente na magbayad sa ibang bansa sa perang kinita sa UK mula sa mga ilegal na gawain gaya ng pandaraya o pagbebenta ng droga. Maaaring magdeposito sa China ng renminbi ang pamilya ng kliyente sa isang impormal na tagabangko. Nagbibigay naman ng libra sa London ang katapat nito sa UK, na ginagamit sa paunang bayad o pagbili ng ari-arian. Walang nakikitang paglilipat ng pera sa pagitan ng mga bansa, kaya nahahadlangan ang pagsusuri ng mga bangko para sa pagsunod sa mga alituntunin. Naitala ng mga tagapagpatupad ng batas ang mga kasong gumamit ang mga network na ito ng mga bayad sa mararangyang tindahan at padalang pera ng mga estudyante kasabay ng kinita sa krimen. Dahil sa paghahalo ng mga ito, nagiging malabo ang kabuuang larawan at mahirap subaybayan ang mga transaksiyon.

Mga pagbabagong ipinatupad ng UK at mga pagkukulang na nananatili

Mas pinaigting ng Britain ang mga tuntunin nito nitong mga nakaraang taon. Itinatag ng Economic Crime Transparency and Enforcement Act ang Register of Overseas Entities upang tukuyin kung sino ang nagmamay-ari ng mga ari-ariang hawak sa pamamagitan ng mga dayuhang kompanya. Binigyan naman ng mas malalakas na kapangyarihan ng sumunod na Economic Crime and Corporate Transparency Act ang Companies House upang beripikahin ang mga pagkakakilanlan at kuwestiyunin ang mga kahina-hinalang dokumentong inihain. In-update rin ng pamahalaan ang gabay nito sa mga parusa, pinalawak ang pagbabahagi ng impormasyon, at pinrotektahan ang mga ahensiya sa pagpapatupad ng batas laban sa malalaking gastusin kapag naghahain ang mga ito ng Unexplained Wealth Orders. Tinutugunan ng National Crime Agency ang mga lihim na network ng pagbabangko at mga grupong naglilipat ng pera. Sa isang malaking pag-uusig, nahatulan ang isang network sa sektor ng alahas matapos maglipat ng napakalalaking halaga ng hindi maipaliwanag na pera sa mga account ng negosyo. Sa isa pang kaso, napatunayang nagpuslit sa Dubai ng sampu-sampung milyong libra na cash ang isang grupo sa kanlurang London. Naniniwala ang mga imbestigador na galing sa droga at organisadong krimen sa imigrasyon ang pera.

Mga pagkukulang pa rin sa mga tuntunin

Nananatili ang mga puwang. Maaari pa ring itago ng mga trust sa publiko ang mga benepisyaryo, na sumasalungat sa layunin ng pagiging malinaw sa pagmamay-ari. Kasinghusay lamang ng beripikasyong sumusuporta rito ang pagsusuri sa mga tunay na may-ari. Maaaring pekein ang mga rekord. Maaaring magtalaga ng mga direktor at nominee na tau-tauhan ang mga bagong kompanya upang ikubli ang tunay na may kontrol. Natuklasan sa mga ulat ng mga mananaliksik sa Europa na gumamit ng mga estruktura sa ibang bansa ang malaking bahagi ng mga ari-ariang iniuugnay sa pinaghihinalaang katiwalian. Palatandaan ito na nananatiling pangunahing problema ang paglilihim. Hadlang din ang kakulangan sa kapasidad sa pagpapatupad. Kailangang lutasin ng mga ahensiya ang mahahabang kadena ng transaksiyon sa maraming bansa. Iba-iba ang antas ng pagsunod ng mga abogado at propesyonal sa real estate. Maaaring magparusa ang mga tagapangasiwa sa mga kompanyang lumalabag sa mga tuntunin, ngunit nangangailangan ng panahon at bihasang kawani ang mga imbestigasyon. Samantala, araw-araw ay may bagong perang pumapasok.

Bahagi ng solusyon ang mga propesyonal na tagapagpadali. Tungkulin ng mga ahente ng real estate, abogado, accountant, at kompanyang nagbibigay ng serbisyo sa mga kompanya na tukuyin ang mga kliyenteng may kaugnayang pampulitika at unawain ang pinagmulan ng kanilang pondo. Itinatakda ng gabay sa UK ang mas masusing pagsusuri sa mga kasong mataas ang panganib at ang paghinto ng transaksiyon kapag bigo ang mga pagsusuri. Kabilang sa mga babalang palatandaan ang maraming bayad mula sa mga hindi magkakaugnay na partido, mga paliwanag na hindi nagtutugma, at mga padron ng pagbili na hindi tugma sa kita. Nakatutulong sa mga tagapagpatupad ng batas na tutukan ang pinakahina-hinalang daloy ang mas mahusay na pag-uulat ng mga tagapagbantay na ito. Pinoprotektahan din nito ang mga tapat na kompanya laban sa pagiging daluyan ng krimen.

Paano naaapektuhan ng mga daloy na ito ang mga kapitbahayan at pamilihan sa London

Hangad ng iligal na pera ang kaligtasan at pananatili. Pareho itong naiaalok ng pangunahing pamilihan ng real estate sa London. Nakatulong ang dagsa ng mga pagbiling cash na hindi matukoy ang mga may-ari nitong nakalipas na dalawang dekada sa pagtaas ng mga presyo sa pinakamataas na bahagi ng pamilihan at, sa ilang lugar, sa mga tahanang nananatiling walang nakatira sa halos buong taon. Gumamit ang mga mamimili ng mga kompanya sa ibang bansa, serbisyo ng concierge, at pribadong tagabangko upang maisagawa ang mga pagbili nang kakaunti ang isiniwalat. Nang humigpit ang mga tuntunin sa transparency, lumipat ang ilan sa yaman sa mga titulong pangkomersiyo, na may ibang mga tuntunin sa pagsisiwalat, o sa mga lugar na lampas sa pamilyar na mga distritong marangya. Hindi pantay-pantay ang epekto. Nagpondo ang dayuhang kapital ng mga bagong tore at inayos na mga gusali, na nagdudulot ng mga trabaho at buwis. Binabaluktot din ng tagong pera ang kompetisyon, itinutulak palabas ang mga lokal na mamimili, at sinisira ang tiwala. Maaaring madungisan ang buong mga kapitbahayan dahil nauugnay ang mga ito sa yaman mula sa katiwalian.

Mahalagang panatilihin ang tamang pananaw. Lehitimo ang karamihan sa mga dayuhang mamimili. Maraming pamilyang Asyano ang naglilipat ng pera sa mga tahanan sa London para sa pag-aaral, negosyo, o paninirahan. Totoo ang pang-akit ng London bilang pandaigdigang lungsod. Gayunman, hindi nito inaalis ang pangangailangan para sa mas mahigpit na pagsusuri. Kapag pinahihintulutan ang mga estrukturang hindi matukoy ang mga may-ari, nakikinabang dito ang mga tiwaling aktor kasabay ng mga tapat. Praktikal na hamon sa UK ang gawing madali ang pamumuhunan ng malinis na pera habang ginagawang mahirap para sa mga kriminal ang magtago. Nakadepende ang balanseng ito sa mas mahusay na beripikasyon, mas mabuting datos, mas mabilis na kooperasyon sa iba’t ibang bansa, at regular na pagpapatupad ng batas na nag-aalis sa pakinabang ng krimen.

Sa Kabuuan

• Ipinagyelo ng mga awtoridad ng UK ang humigit-kumulang 180 milyong dolyar na halaga ng mga ari-arian sa Britain sa kahilingan ng Malaysia bilang bahagi ng pagsisiyasat sa yaman ng yumaong si Daim Zainuddin.
• Sinusuri rin ng mga imbestigador ng Malaysia ang umano’y mga ari-ariang nakaugnay sa London na iniuugnay sa dating punong ministro na si Mahathir Mohamad, na itinatanggi niya.
• Ipinatutupad ng pansamantalang pamahalaan ng Bangladesh ang planong bawiin ang bilyun-bilyong pinaniniwalaang nailipat sa ibang bansa, habang sinusuri ang malawak na mga pag-aari nito sa Britain.
• Nabunyag sa kasong iniugnay sa pinaghihinalaang Chinese money laundering network sa Singapore ang mga pag-aari sa London na nagkakahalaga ng mahigit 56 milyong dolyar at ang mga puwang sa transparency na may kaugnayan sa mga trust.
• Nakatutulong ang lihim na pagbabangko at pagtatago ng pagmamay-ari sa pamamagitan ng sunod-sunod na kompanyang pantabing sa paglilipat at pagkukubli ng pondo mula Asia tungo sa real estate sa UK, kung saan naghahalo ang lehitimo at iligal na pera.
• Pinahusay ng mga bagong batas ng Britain sa transparency ng kompanya, rehistro para sa mga may-ari sa ibang bansa, at Unexplained Wealth Orders ang mga paraan sa pagpapatupad ng batas.
• Nananatili ang mahahalagang kahinaan sa mga trust, beripikasyon ng mga tunay na may-ari, at mga mapagkukunan para sa pagpapatupad, kaya nananatili ang mga tagong may-ari.
• Nakadepende ang mabisang pagbawi ng mga ari-arian sa matitibay na dokumento ng kaso, pagiging maingat upang hindi maalerto ang mga target, at tuluy-tuloy na kooperasyon ng mga ahensiya ng UK at mga awtoridad sa Asia.